इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज

इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज क्या है?

एक इरा गोद लेने का समझौता और योजना दस्तावेज एक इरा के मालिक और वित्तीय संस्थान के बीच एक अनुबंध है जहां खाता होता है। व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (IRA) मान्य होने से पहले IRA गोद लेने के समझौते और योजना दस्तावेज को खाता स्वामी द्वारा हस्ताक्षरित किया जाना चाहिए। इसमें खाता धारक के बारे में बुनियादी व्यक्तिगत जानकारी होती है, जैसे पता, जन्मतिथि, और सामाजिक सुरक्षा संख्या, और सेवानिवृत्ति खाते के बारे में विस्तृत नियम बताती है।

इरा दत्तक समझौते और योजना दस्तावेज़ समझाया

इरा गोद लेने के समझौते और योजना दस्तावेज में योजना की वार्षिक योगदान सीमा, पात्रता आवश्यकताएं, योगदान कैसे निवेश किए जा सकते हैं, किस प्रकार के निवेश निषिद्ध हैं (उदाहरण के लिए, संग्रहणीय) और राशि है कि निवेश किया जा सकता है, कैसे और कब खाते से धन निकाला जा सकता है, बताते हैं। आवश्यक वितरण के बारे में प्रावधान, नियोक्ता के योगदान को कैसे आवंटित किया जाता है, किस शर्तों के तहत खाता स्थानांतरित किया जा सकता है, मालिक (जमाकर्ता) की मृत्यु होने पर खाते का क्या होगा, और योजना के साथ क्या शुल्क और व्यय जुड़े हुए हैं। इरा गोद लेने के समझौते के साथ एक मूल योजना दस्तावेज होना चाहिए जो बताता है कि एक योजना कैसे संचालित होगी।

आईआरएस फॉर्म

एक खाता मालिक को पारंपरिक और रोथ इरा के लिए और शिक्षा और बचत खातों और स्वास्थ्य बचत खातों (एचएसए) के लिए एक आईआरए गोद लेने का समझौता पूरा करना चाहिए। इस तरह का एक समझौता योग्य योजनाओं, SIMPLE IRAs, SEP IRAs और कई प्रकार के नियोक्ता प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए भी पूरा किया गया है। आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) फॉर्म 5305 श्रृंखला में आईआरए गोद लेने और योजना प्रलेखन को कवर करने वाली सूचनात्मक गाइड और फॉर्म प्रदान करती है।

• प्रपत्र 5305: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता
• फॉर्म 5305-ए: पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति कस्टोडियल खाता
• फॉर्म 5305-ई: कवरडेल एजुकेशन सेविंग्स ट्रस्ट अकाउंट
• फॉर्म 5305-ईए: कवरडेल एजुकेशन सेविंग कस्टोडियल अकाउंट (आंतरिक राजस्व संहिता की धारा 530 के तहत)
• फॉर्म 5305-आर: रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट ट्रस्ट अकाउंट
• फॉर्म 5305-आरए: रोथ इंडिविजुअल रिटायरमेंट कस्टोडियल अकाउंट
• प्रपत्र 5305-आरबी: रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति वार्षिकी समर्थन
• फ़ॉर्म 5305-S: SIMPLE व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति ट्रस्ट खाता
• फॉर्म 5305-SA: SIMPLE व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति कस्टोडियल खाता
• फॉर्म 5305-एसईपी: सरलीकृत कर्मचारी पेंशन - व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति लेखा अंशदान समझौता
• फ़ॉर्म 5305-SIMPLE: एक नामित वित्तीय संस्थान के साथ उपयोग के लिए छोटे कर्मचारियों (SIMPLE) के कर्मचारियों के लिए बचत प्रोत्साहन योजना
• फॉर्म 5306: प्रोटोटाइप या नियोक्ता की स्वीकृति के लिए आवेदन व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति व्यवस्था (IRA)

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संबंधित शर्तें

SIMPLE IRA एक SIMPLE IRA एक सेवानिवृत्ति बचत योजना है जिसका उपयोग 100 या उससे कम कर्मचारियों वाले अधिकांश छोटे व्यवसायों द्वारा किया जा सकता है। अधिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (IRA) एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता (IRA) एक निवेश उपकरण है जिसका उपयोग व्यक्ति सेवानिवृत्ति बचत के लिए धन अर्जित करने और करने के लिए करते हैं। अधिक सरलीकृत कर्मचारी पेंशन (SEP) परिभाषा एक सरलीकृत कर्मचारी पेंशन एक सेवानिवृत्ति योजना है जो एक नियोक्ता या स्व-नियोजित व्यक्ति स्थापित कर सकते हैं। आईआरएस प्रकाशन 590-ए क्या है? IRS Publication 590-A व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति व्यवस्था (IRA) के लिए योगदान नियमों पर एक विस्तृत नज़र रखता है। अधिक एक पारंपरिक इरा क्या है? एक पारंपरिक इरा (व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता) व्यक्तियों को पूर्व-कर आय को निवेश की ओर निर्देशित करने की अनुमति देता है जो कर-आस्थगित हो सकते हैं। अधिक अतिरिक्त संचय जुर्माना अतिरिक्त संचय जुर्माना आईआरएस के कारण होता है जब एक सेवानिवृत्ति खाता मालिक या लाभार्थी एक वर्ष के लिए न्यूनतम राशि वितरित करने में विफल रहता है। अधिक साथी लिंक