विरासत योजना
लीगेसी प्लानिंग एक वित्तीय रणनीति है जो किसी व्यक्ति को मृत्यु के बाद अपने किसी प्रियजन या अगले के पास अपनी संपत्ति से वंचित करने के लिए तैयार करती है। ये मामले आमतौर पर वित्तीय सलाहकार द्वारा योजनाबद्ध और व्यवस्थित होते हैं।
विरासत योजना की व्याख्या
किसी व्यक्ति के निधन से पहले विरासत योजना पर विचार करना महत्वपूर्ण है। एक व्यक्ति के गुजर जाने के बाद, उनके धन और संपत्ति को परिजनों के पास या किसी वसीयत में निर्दिष्ट लोगों या धर्मार्थों को दे दिया जाता है। यदि आपके पास अपनी संपत्ति के लिए कोई योजना नहीं है, तो इसका प्रबंधन एक बार पारित होने के बाद आपकी इच्छाओं के खिलाफ जा सकता है। छोटे व्यवसायों या अन्य परिसंपत्तियों के लिए विरासत योजना विशेष रूप से महत्वपूर्ण है जिन्हें रखरखाव की आवश्यकता होती है।
वित्तीय सलाहकार और विरासत योजना
बस एक वसीयत लिखने के साथ, अपनी विरासत की योजना बनाना जल्दी शुरू करना महत्वपूर्ण है ताकि जब समय आये, तो आपके मामले क्रम में हों। एक वित्तीय सलाहकार आपकी विरासत को तैयार करने के लिए सबसे अच्छा सलाह देता है और किसी भी प्रश्न या विशेष अनुरोध के साथ सहायता कर सकता है जो सामने आ सकता है। सबसे पहले, वित्तीय सलाहकार आपको वित्तीय सुरक्षा के स्तर तक पहुंचने की दिशा में मार्गदर्शन करते हैं जो आपको आरामदायक जीवन देगा और आपको अपनी विरासत के हिस्से के रूप में धन छोड़ने की अनुमति देगा। बहुत से लोग यह भूल जाते हैं कि वे एक वित्तीय विरासत नहीं छोड़ सकते हैं यदि वे उस विरासत को पहली जगह में जमा करने के लिए आर्थिक रूप से सुरक्षित नहीं थे।
वित्तीय सुरक्षा के मुद्दे को संबोधित करने के बाद, वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के बारे में सलाह देता है कि आपके मामलों का प्रबंधन कैसे किया जाता है और वे पास होने के बाद समृद्धि जारी रख सकते हैं। सलाहकार आमतौर पर अपने परिजनों के साथ अपनी संपत्ति का प्रबंधन करने के तरीके पर चर्चा करने के लिए एक बैठक की स्थापना की सिफारिश करता है, इसलिए कोई आश्चर्य की बात नहीं है। यह आपको किसी भी प्राथमिकताओं या इच्छाओं को संप्रेषित करने की अनुमति देता है जो आपके पास है कि इसे कैसे प्रबंधित किया जाना चाहिए या इसका क्या बनना चाहिए। इन इच्छाओं को लिखित रूप में रखना हमेशा उपयोगी होता है, जैसे कि वसीयत में। वित्तीय सलाहकार आपके धन के किसी भी हिस्से को दान में देने में भी आपकी सहायता कर सकते हैं।
यदि आप एक छोटा व्यवसाय रखते हैं, उदाहरण के लिए, आप अपनी संपत्ति को कानूनी मुद्दों या लेनदारों से बचाने के लिए चिंतित हो सकते हैं। वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठा सकते हैं कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी परिसंपत्तियाँ सुरक्षित होने के बाद उन्हें पास कर दिया गया है।
संपत्ति कर
संपत्ति के विकास और प्रबंधन के साथ सहायता करने के अलावा, वित्तीय सलाहकार किसी भी कर पर चर्चा करेगा जो आपकी संपत्ति को प्रभावित कर सकता है। कर योग्य संपत्ति में जीवन बीमा पॉलिसी, व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (IRAs), और वार्षिकियां शामिल हैं। बहुत से लोग महसूस नहीं करते हैं कि उनके सम्पदा पर उच्च कर कैसे हो सकता है, और वे अक्सर अपनी संपत्ति के सही मूल्य का एहसास नहीं करते हैं, इसलिए यह सुनिश्चित करने के लिए कि सभी संभावित कर परिदृश्यों की योजना की प्रक्रिया के दौरान एक वित्तीय सलाहकार के साथ मिलना महत्वपूर्ण है विचाराधीन है।
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