विविध आय चाहने वालों के लिए टी। रोवे मूल्य निधि

इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम इनवेस्टमेंट के पोर्टफोलियो से उत्पन्न कुल रिटर्न कैपिटल को संरक्षित करते हुए लॉन्ग टर्म पर क्रय शक्ति बनाए रख सकता है। टी। रौ प्राइस ग्रुप इंक के ये पांच म्यूचुअल फंड विशेष रूप से कुल रिटर्न इनवेस्टमेंट पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अनुकूल हैं जो एक अच्छी निकासी दर उत्पन्न कर सकते हैं।

टी। रोवे प्राइस डिविडेंड ग्रोथ फंड

बढ़ते लाभांश वाले स्टॉक्स आय और विकास का सबसे अच्छा संयोजन प्रदान कर सकते हैं। वे बड़े बाजार के उतार-चढ़ाव की अवधि के दौरान पोर्टफोलियो स्थिरता भी जोड़ सकते हैं। टी। रोवे प्राइस डिविडेंड ग्रोथ फंड का निवेश उन कंपनियों में होता है जो बढ़ते लाभांश की लंबी अवधि के लिए निवेश करती हैं। इसकी होल्डिंग्स में Microsoft, JPMorgan Chase & Co., और UnitedHealth Group Inc. जैसी कंपनियां सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लिए हैं, इसका 0.64% का व्यय अनुपात बहुत ही उचित है।

टी। रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीति आय कोष

टी। रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीति आय फंड कुल रिटर्न फंडों का प्रतीक है। स्टॉक पर फिक्स्ड इनकम निवेश पर जोर देने के कारण इसे एक रूढ़िवादी आवंटन निधि के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जो वर्तमान में 40/60 वेटिंग है। निधि बदलती परिस्थितियों के आधार पर आवंटन को बदल सकती है, लेकिन निश्चित आय के लिए आवंटन सीमा कभी भी 45 से 65% से अधिक नहीं होगी। जब भी यह विशेष अवसरों की पहचान करता है तो फंड वैकल्पिक निवेश प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है। निश्चित-आय पक्ष पर, यह मुख्य रूप से निवेश-ग्रेड बांड में निवेश करता है; इक्विटी पक्ष पर, यह Amazon.com जैसी अच्छी तरह से स्थापित बड़े-कैप कंपनियों की ओर भारित है। फरवरी 2019 तक इसका व्यय अनुपात 0.41% है।

टी। रोवे मूल्य रियल एस्टेट फंड

इष्टतम विविधीकरण के लिए, एक आय पोर्टफोलियो में अचल संपत्ति का आवंटन होना चाहिए। टी। रोवे रियल एस्टेट फंड रियल एस्टेट एक्सपोजर को एक पोर्टफोलियो की जरूरत प्रदान करता है, लेकिन तरलता के साथ कई रूढ़िवादी निवेशक चाहते हैं। इसकी 80% संपत्तियों को इक्विटी प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है, जिसमें इक्विटी रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) का एक महत्वपूर्ण हिस्सा शामिल है, जो उच्च लाभांश पैदावार उत्पन्न करता है। इसका 0.73% व्यय अनुपात अपनी श्रेणी के लिए औसत माना जाता है।

टी। रोवे प्राइस बैलेंस्ड फंड

टी। रोवे बैलेंस्ड फंड 65% स्टॉक और 35% फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज का अधिक उदार आवंटन है। यह अधिक विविधीकरण के लिए विदेशी प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है। फंड मैनेजर्स के पास ग्रोथ और वैल्यू स्टॉक और सभी मार्केट कैपिटलाइजेशन के स्टॉक में निवेश करने का विवेक होता है। आम तौर पर, वे पूंजी के संरक्षण के दौरान स्थिर विकास और वर्तमान आय उत्पन्न करने के लिए निवेश का सबसे अच्छा मिश्रण प्राप्त करने के लिए कहीं भी जाएंगे। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लिए इसका खर्च अनुपात 0.57% काफी उचित है।

टी। रोवे प्राइस इमर्जिंग मार्केट्स बॉन्ड फंड

टी। रोवे प्राइस इमर्जिंग मार्केट्स बॉन्ड फंड का एक छोटा टुकड़ा उन निवेशकों के लिए आदर्श हो सकता है जो पैदावार को बढ़ावा देने के लिए थोड़ा और जोखिम उठाने को तैयार हैं। उभरते देशों के बांड विकसित देशों के बांडों की तुलना में बहुत अधिक उपज दे सकते हैं। इसकी कुछ होल्डिंग्स में रूस, ब्राजील और तुर्की के कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड शामिल हैं, जो अधिक जोखिम वाले हो सकते हैं, लेकिन फंड अपने पोर्टफोलियो के लिए औसत डबल-बी क्रेडिट रेटिंग बनाए रखने का प्रयास करता है। फरवरी 2019 तक उपज 5% है, जो मध्यम निवेशकों के लिए अच्छा हो सकता है। इस फंड को केवल एक पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से का प्रतिनिधित्व करना चाहिए, और इसका व्यय अनुपात 0.92% से थोड़ा अधिक है।

टी। रोवे मूल्य सेवानिवृत्ति आय 2020 फंड

आय उत्पन्न करने के लिए, यह फंड अन्य टी। रोवे स्टॉक और बॉन्ड फंडों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है जो विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों का प्रतिनिधित्व करते हैं। स्टॉक और बॉन्ड फंड के बीच इसका आवंटन सेवानिवृत्ति की तारीख के अनुसार स्थानांतरित हो सकता है। एक बार लक्ष्य की तारीख हासिल हो जाने के बाद, शेयरों का आवंटन लगभग 55% संपत्ति होना चाहिए। शेयरों के लिए इसका एक्सपोजर इसकी टार्गेट डेट के लगभग 30 साल बाद तक घटता रहेगा जब स्टॉक में इसका एलोकेशन इसकी एसेट्स के लगभग 20% पर रहेगा और शेष बॉन्ड में निवेश किया जाएगा। आगामी कैलेंडर वर्ष के लिए वार्षिक भुगतान वर्ष के 30 सितंबर से पहले निर्धारित किया जाता है। यह मासिक वितरण वर्ष-दर-वर्ष, फंड के प्रदर्शन और खाते में कितने फंड शेयरों पर आधारित है, से भिन्न होता है।

सफल निवेश सभी जोखिम और इनाम को संतुलित करने के बारे में है, और ये टी। रोवे फंड इस संतुलन को प्राप्त करने के लिए पर्याप्त विविधता प्रदान कर सकते हैं।