सफेदपोश अपराध
सफेदपोश अपराध अहिंसात्मक अपराध वित्तीय लाभ के लिए प्रतिबद्ध है। एफबीआई के अनुसार, एक प्रमुख एजेंसी जो इन अपराधों की जांच करती है, "इन अपराधों को छल, छिपाने या विश्वास के उल्लंघन की विशेषता है।" इन अपराधों के लिए प्रेरणा धन, संपत्ति, या सेवाओं को खोने या व्यक्तिगत या व्यावसायिक लाभ हासिल करने से बचना है।
सफेदपोश अपराधों के उदाहरणों में प्रतिभूति धोखाधड़ी, गबन, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी और धन शोधन शामिल हैं। एफबीआई के अलावा, सफेदपोश अपराध की जांच करने वाली संस्थाओं में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC), नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD), और राज्य प्राधिकरण शामिल हैं।
चाबी छीन लेना
+ सफेदपोश अपराध अहिंसात्मक अपराध है जो आर्थिक रूप से अपने अपराधियों को समृद्ध करता है
+ इन अपराधों में नियामक और अन्य लोगों को धोखा देने के लिए निगम के वित्त को गलत तरीके से प्रस्तुत करना शामिल है
+ अन्य अपराधों के एक मेजबान में धोखाधड़ी के निवेश के अवसर शामिल होते हैं जिसमें संभावित रिटर्न अतिरंजित होता है और जोखिमों को न्यूनतम या गैर-मौजूद के रूप में चित्रित किया जाता है
सफेदपोश अपराध को शिक्षित और संपन्न के साथ जोड़ा गया है क्योंकि यह शब्द पहली बार 1949 में समाजशास्त्री एडविन सदरलैंड द्वारा गढ़ा गया था, जिन्होंने इसे "उनके व्यवसाय के दौरान सम्मान और उच्च सामाजिक स्थिति के व्यक्ति द्वारा किए गए अपराध" के रूप में परिभाषित किया था।
दशकों के बाद से, सफेदपोश अपराधों की श्रेणी में नई तकनीक और नए वित्तीय उत्पादों के रूप में व्यापक रूप से विस्तार हुआ है और व्यवस्थाओं ने नए अपराधों की मेजबानी के लिए प्रेरित किया है। हाल के दशकों में सफेदपोश अपराधों के दोषी हाई-प्रोफाइल व्यक्तियों में इवान बोस्की, बर्नार्ड एबर्स, माइकल मिलकेन और बर्नी मैडॉफ़ शामिल हैं। और इंटरनेट द्वारा सुगम किए गए नए सफेदपोश अपराधों में तथाकथित नाइजीरियाई घोटाले शामिल हैं, जिसमें धोखाधड़ी वाले ई-मेल अनुरोध से पर्याप्त मात्रा में धन भेजने में मदद मिलती है।
कॉर्पोरेट धोखाधड़ी
सफेदपोश अपराध की कुछ परिभाषाएं केवल एक व्यक्ति द्वारा स्वयं को लाभ पहुंचाने के लिए किए गए अपराधों को मानती हैं। लेकिन एफबीआई, एक के लिए इन अपराधों को परिभाषित करता है, जिसमें बड़े पैमाने पर एक कॉर्पोरेट या सरकारी संस्थान द्वारा कई धोखाधड़ी शामिल हैं।
वास्तव में, एजेंसी अपने उच्चतम प्रवर्तन प्राथमिकताओं में से कॉर्पोरेट अपराध का नाम देती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह न केवल "निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान, " लाता है, बल्कि "अमेरिकी अर्थव्यवस्था और निवेशक के आत्मविश्वास को नुकसान पहुंचा सकता है।"
वित्तीय जानकारी का मिथ्याकरण
कॉरपोरेट धोखाधड़ी के अधिकांश मामलों में लेखांकन योजनाएं शामिल होती हैं, जो निवेशकों को, निगमों या व्यापार इकाई की वास्तविक वित्तीय स्थिति के बारे में निवेशकों, लेखा परीक्षकों और विश्लेषकों को धोखा देने के लिए कल्पना की जाती हैं। इस तरह के मामलों में आमतौर पर वित्तीय डेटा में हेरफेर, शेयर की कीमत या अन्य मूल्यांकन माप शामिल होते हैं, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि व्यवसाय का वित्तीय प्रदर्शन वास्तव में बेहतर है।
उदाहरण के लिए, क्रेडिट सुइस ने 2014 में अमेरिकी नागरिकों को आंतरिक राजस्व सेवा से आय छिपाने से कर का भुगतान करने में मदद करने के लिए दोषी ठहराया। बैंक ने $ 2.6 बिलियन का जुर्माना देने पर सहमति व्यक्त की। इसके अलावा 2014 में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों (एमबीएस) में अरबों को बेचे गए मूल्यों के साथ संपत्तियों को बेच दिया। ये ऋण, जिनमें उचित संपार्श्विक नहीं था, वित्तीय दुर्व्यवहारों के प्रकार थे, जिसके कारण 2008 की वित्तीय दुर्घटना हुई थी। बैंक ऑफ अमेरिका ने हर्जाना में $ 16.65 बिलियन का भुगतान करने और इसके गलत काम को स्वीकार करने पर सहमति व्यक्त की।
स्व-डीलिंग
कॉरपोरेट धोखाधड़ी उन मामलों को भी शामिल करती है जिसमें कंपनी के एक या अधिक कर्मचारी निवेशकों या अन्य पार्टियों की कीमत पर खुद को समृद्ध बनाने के लिए कार्य करते हैं। अधिकांश कुख्यात अंदरूनी मामलों के व्यापार के मामले हैं, जिनमें व्यक्ति कार्य करते हैं, या दूसरों को सूचित करते हैं, जानकारी जो अभी तक सार्वजनिक नहीं है और एक बार ज्ञात होने के बाद शेयर की कीमत और अन्य कंपनी के मूल्यांकन को प्रभावित करने की संभावना है।
अन्य ट्रेडिंग से संबंधित अपराधों में म्यूचुअल हेज फंड के संबंध में धोखाधड़ी शामिल थी, जिसमें देर से ट्रेडिंग और अन्य बाजार-समय की योजनाएं शामिल थीं।
जांच और निरोध
अपराधों और कॉरपोरेट संस्थाओं की सीमा के साथ इतनी व्यापक, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी संभवत: जांच के लिए सबसे व्यापक समूह या साझेदार हैं। एफबीआई का कहना है कि यह आम तौर पर अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी), कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी), वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण, आंतरिक राजस्व सेवा, श्रम विभाग, संघीय ऊर्जा नियामक आयोग और अमेरिकी डाक निरीक्षण सेवा के साथ समन्वय करता है। और अन्य नियामक और / या कानून प्रवर्तन एजेंसियां।
काले धन को वैध बनाना
मनी लॉन्ड्रिंग अवैध गतिविधियों से अर्जित नकदी लेने की प्रक्रिया है, जैसे नशीले पदार्थों की तस्करी, और नकदी बनाने से कानूनी व्यवसाय गतिविधि से कमाई होती है। अवैध गतिविधि के पैसे को "गंदा" माना जाता है और इस प्रक्रिया को "स्वच्छ" बनाने के लिए पैसे की "सराहना" की जाती है।
ऐसे मामलों के साथ, निश्चित रूप से, जांच में अक्सर न केवल लॉन्ड्रिंग शामिल है, बल्कि आपराधिक गतिविधि जिसमें से लॉन्ड्रिंग का पैसा लिया गया था। मनी लॉन्ड्रिंग में लिप्त अपराधी स्वास्थ्य सेवा धोखाधड़ी, मानव और मादक पदार्थों की तस्करी, सार्वजनिक भ्रष्टाचार और आतंकवाद सहित कई तरीकों से अपनी आय प्राप्त करते हैं।
अपराधी धन को लूटने के लिए एक चक्करदार संख्या और विभिन्न तरीकों का उपयोग करते हैं। सबसे आम में, हालांकि, रियल एस्टेट, कीमती धातुएं, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और बिटकॉइन जैसी आभासी मुद्रा का उपयोग करें।
मनी-लॉन्ड्रिंग स्टेप्स
एफबीआई के अनुसार, मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में तीन चरण होते हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। प्लेसमेंट वित्तीय प्रणाली में अपराधी के आय के प्रारंभिक प्रवेश का प्रतिनिधित्व करता है। लेयरिंग सबसे जटिल कदम है, क्योंकि यह अक्सर धन के अंतरराष्ट्रीय आंदोलन को मजबूर करता है। लेयरिंग अपराधी के आय को उनके मूल स्रोत से अलग करता है और वित्तीय लेनदेन की एक श्रृंखला के माध्यम से एक जानबूझकर जटिल ऑडिट ट्रेल बनाता है। एकीकरण तब होता है जब अपराधी की आय वैध स्रोतों से प्रकट होती है।
जरूरी नहीं कि ऐसी सभी योजनाएं परिष्कृत हों। उदाहरण के लिए, सबसे आम लॉन्ड्रिंग योजनाओं में से एक, आपराधिक संगठन के स्वामित्व वाले वैध नकदी-आधारित व्यवसाय के माध्यम से है। यदि संगठन एक रेस्तरां का मालिक है, तो वह रेस्तरां के माध्यम से और बैंक में अपनी अवैध नकदी को फ़नल करने के लिए दैनिक नकद प्राप्तियों को बढ़ा सकता है। फिर वे रेस्तरां के बैंक खाते से मालिकों को धन वितरित कर सकते हैं।
पता लगाना और पता लगाना
अपने कई वित्तीय लेनदेन के अक्सर-वैश्विक दायरे के साथ-साथ मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल कदमों की संख्या जांच को असामान्य रूप से जटिल बनाती है। एफबीआई का कहना है कि यह नियमित रूप से संघीय, राज्य और स्थानीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ अंतरराष्ट्रीय साझेदारों के साथ मनी लॉन्ड्रिंग पर समन्वय करता है।
सिक्योरिटीज एंड कमोडिटीज फ्रॉड
ऊपर उल्लिखित कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के अलावा, जिसमें मुख्य रूप से कॉर्पोरेट जानकारी को गलत तरीके से शामिल करना और स्वयं के सौदे के अंदर की जानकारी का उपयोग करना शामिल है, अन्य अपराधों के एक मेजबान में ठगी करने वाले निवेशक और उपभोक्ता शामिल होते हैं जो निर्णय लेने के लिए उपयोग की जाने वाली जानकारी को गलत तरीके से प्रस्तुत करते हैं।
धोखाधड़ी का अपराधी एक व्यक्ति हो सकता है, जैसे कि स्टॉकब्रोकर, या एक संगठन, जैसे ब्रोकरेज फर्म, निगम, या निवेश बैंक। स्वतंत्र व्यक्ति भी इस प्रकार की धोखाधड़ी जैसे कि इनसाइडर ट्रेडिंग जैसी योजनाओं के माध्यम से कर सकते हैं। प्रतिभूति धोखाधड़ी के कुछ प्रसिद्ध उदाहरण एनरॉन, टायको, एडेल्फिया और वर्ल्डकॉम स्कैंडल हैं।
निवेश धोखाधड़ी
उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी में आम तौर पर वापसी की उच्च दरों के वादे शामिल होते हैं, जबकि दावा किया जाता है कि इसमें कोई जोखिम नहीं है। निवेश स्वयं वस्तुओं, प्रतिभूतियों, अचल संपत्ति और अन्य श्रेणियों में हो सकता है।
पोंजी और पिरामिड योजनाएं आम तौर पर नए निवेशकों द्वारा प्रस्तुत किए गए फंडों को आकर्षित करती हैं जो कि पूर्व निवेशकों को व्यवस्था में पकड़े गए रिटर्न का वादा किया गया था। इस तरह की योजनाओं को धोखेबाजों को अधिक से अधिक पीड़ितों को लगातार भर्ती करने की आवश्यकता होती है ताकि वे यथासंभव लंबे समय तक शम बनाए रख सकें। योजनाएं आम तौर पर तब विफल हो जाती हैं जब मौजूदा निवेशक नई भर्तियों में बहने वाले नए फंड की मांग करते हैं।
अग्रिम शुल्क योजनाएं अधिक सूक्ष्म रणनीति का पालन कर सकती हैं, जहां जालसाज अपने लक्ष्यों को उन्हें कम मात्रा में अग्रिम करने के लिए आश्वस्त करते हैं जो अधिक से अधिक रिटर्न का वादा करते हैं।
अन्य संबंधित धोखाधड़ी
एफबीआई द्वारा झंडे लगाए गए अन्य निवेश घोटालों में प्रॉमिसरी नोट धोखाधड़ी शामिल है, जिसमें आम तौर पर अल्पकालिक ऋण साधन छोटे या बिना किसी जोखिम वाली कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं, जो बहुत कम या कोई जोखिम नहीं है। कमोडिटीज धोखाधड़ी कच्चे माल या अर्ध-तैयार माल की अवैध बिक्री या कथित बिक्री है जो प्रकृति में अपेक्षाकृत समान हैं और एक एक्सचेंज पर बेची जाती हैं, जिसमें सोना, सूअर का मांस और कॉफी शामिल हैं। अक्सर इन धोखाधड़ी में, अपराधी कृत्रिम खाते बयान बनाते हैं जो कि कथित निवेश को प्रतिबिंबित करते हैं, जब वास्तव में ऐसा कोई निवेश नहीं किया गया हो। ब्रोकर गबन योजनाओं में दलालों द्वारा अवैध और अनधिकृत कार्यों को शामिल करना, अपने ग्राहकों से सीधे चोरी करना, आमतौर पर झूठे दस्तावेजों के साथ।
अधिक विस्तृत अभी तक बाजार में हेरफेर हैं, तथाकथित "पंप और डंप" योजनाएं जो छोटे ओवर-द-काउंटर बाजारों पर कम मात्रा वाले शेयरों की कीमत को कृत्रिम रूप से बढ़ाने पर आधारित हैं। "पंप" में झूठे या भ्रामक बिक्री प्रथाओं, सार्वजनिक सूचना या कॉर्पोरेट फाइलिंग के माध्यम से अनजाने निवेशकों को भर्ती करना शामिल है। एफबीआई का कहना है कि ब्रोकर्स-जिन्हें साजिशकर्ताओं द्वारा रिश्वत दी जाती है - फिर निवेशकों की संख्या बढ़ाने के लिए उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीति का उपयोग करते हैं और परिणामस्वरूप, स्टॉक की कीमत बढ़ाते हैं। एक बार लक्ष्य की कीमत हासिल करने के बाद, अपराधी अपने शेयरों को भारी लाभ पर "डंप" करते हैं और निर्दोष निवेशकों को बिल जमा करने के लिए छोड़ देते हैं।
पता लगाना और पता लगाना
प्रतिभूति धोखाधड़ी के आरोपों की जांच प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) द्वारा की जाती है, अक्सर एफबीआई के साथ मिलकर।
राज्य प्राधिकरण निवेश घोटालों की जांच भी कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, अपने नागरिकों की सुरक्षा के लिए एक अनोखे प्रयास में, यूटा राज्य ने 2016 में सफेद कॉलर वाले अपराधियों के लिए देश की पहली ऑनलाइन रजिस्ट्री की स्थापना की। ऐसे व्यक्तियों की तस्वीरें जिन्हें धोखाधड़ी से संबंधित गुंडागर्दी का दोषी ठहराया गया है, जिन्हें दूसरे दर्जे का दर्जा दिया गया है। रजिस्ट्री पर छापा। राज्य ने रजिस्ट्री की शुरुआत की क्योंकि पोंजी-स्कीम अपराधियों को तंग-बुनने वाले सांस्कृतिक या धार्मिक समूहों को लक्षित करते हैं, जैसे चर्च ऑफ जीसस क्राइस्ट ऑफ लैटर-डे सेंट्स समुदाय जो कि साल्ट लेक सिटी, यूटा में स्थित है।
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