शुरुआती के लिए 7 सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ ट्रेडिंग रणनीतियाँ

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETF) शुरुआत निवेशकों के लिए आदर्श हैं क्योंकि उनके कई लाभ कम खर्च अनुपात, प्रचुर मात्रा में तरलता, निवेश विकल्पों की विस्तृत श्रृंखला, विविधीकरण, कम निवेश सीमा और इतने पर पसंद करते हैं। अधिक के लिए, ईटीएफ के फायदे और नुकसान देखें।

ये विशेषताएं नए व्यापारियों और निवेशकों द्वारा उपयोग की जाने वाली विभिन्न ट्रेडिंग और निवेश रणनीतियों के लिए ईटीएफ को सही वाहन बनाती हैं। यहां शुरुआती लोगों के लिए हमारी सात सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ ट्रेडिंग रणनीतियां हैं, जिन्हें किसी विशेष क्रम में प्रस्तुत नहीं किया गया है।

चाबी छीन लेना

• ईटीएफ व्यापारियों और निवेशकों के लिए एक तेजी से लोकप्रिय उत्पाद है जो एक ही सुरक्षा में व्यापक सूचकांक या उद्योग क्षेत्रों पर कब्जा करते हैं।
• ईटीएफ विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के लिए भी मौजूद हैं, क्योंकि लीवरेज्ड निवेश जो कि अंतर्निहित सूचकांक के कुछ मल्टीपल रिटर्न करते हैं, या ईटीएफ उलटा करते हैं जो इंडेक्स गिरने पर मूल्य में वृद्धि करते हैं।
• उनके अद्वितीय स्वभाव के कारण, ETF निवेश को अधिकतम करने के लिए कई रणनीतियों का उपयोग किया जा सकता है।

डॉलर-लागत का लाभ

हम सबसे बुनियादी रणनीति के साथ शुरू करते हैं: डॉलर-लागत औसत। डॉलर-लागत औसत परिसंपत्ति की बदलती लागत की परवाह किए बिना, एक नियमित समय पर एक निश्चित निश्चित-डॉलर की संपत्ति खरीदने की तकनीक है। शुरुआती निवेशक आम तौर पर युवा लोग होते हैं जो एक या दो साल के लिए कार्यबल में होते हैं और उनकी स्थिर आय होती है जिससे वे हर महीने थोड़ा बचत कर पाते हैं। ऐसे निवेशकों को हर महीने कुछ सौ डॉलर लेने चाहिए और इसे कम ब्याज वाले बचत खाते में रखने के बजाय इसे ईटीएफ या ईटीएफ के समूह में निवेश करना चाहिए।

शुरुआती लोगों के लिए इस तरह के आवधिक निवेश के दो प्रमुख लाभ हैं। पहला यह है कि यह बचत प्रक्रिया के लिए एक निश्चित अनुशासन प्रदान करता है। जैसा कि कई वित्तीय नियोजक सलाह देते हैं, यह अपने आप को पहले भुगतान करने के लिए प्रख्यात समझ में आता है, जो कि आप नियमित रूप से बचत करके प्राप्त करते हैं। दूसरा यह है कि हर महीने ईटीएफ में एक ही निश्चित-डॉलर की राशि का निवेश करके - डॉलर-कॉस्ट औसत सुविधा का मूल आधार - जब ईटीएफ की कीमत कम होती है तो ईटीएफ की कीमत कम और कम यूनिट होने पर आप अधिक यूनिट जमा करेंगे। आपकी जोत की लागत का औसत निकालें। समय के साथ, यह दृष्टिकोण सुंदर रूप से भुगतान कर सकता है, जब तक कि एक अनुशासन से चिपक जाता है।

उदाहरण के लिए, मान लें कि आपने एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ (एसपीवाई) एसटीआर और पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करने वाले एसटीआरडी पी एंड 500 ईटीएफ (एसपीवाई) में सितंबर 2012 से अगस्त 2015 तक प्रत्येक महीने के पहले महीने में 500 डॉलर का निवेश किया था। इस प्रकार, जब सितंबर 2012 में SPY इकाइयाँ $ 136.16 पर कारोबार कर रही थीं, $ 500 ने आपको 3.67 इकाइयाँ दी होंगी, लेकिन तीन साल बाद, जब इकाइयाँ $ 200 के करीब कारोबार कर रही थीं, तो $ 500 के मासिक निवेश ने आपको 2.53 इकाइयाँ दी होंगी। तीन साल की अवधि में आपने कुल 103.79 SPY इकाइयाँ खरीदीं (लाभांश और विभाजन के लिए समायोजित कीमतों के आधार पर)। 17 अगस्त, 2015 को $ 210.59 के समापन मूल्य पर, लगभग 13% की औसत वार्षिक रिटर्न के लिए, ये इकाइयाँ $ 21, 857.14 मूल्य की होंगी।

परिसंपत्ति आवंटन

एसेट एलोकेशन, जिसका अर्थ है कि पोर्टफोलियो के एक हिस्से को विभिन्न परिसंपत्ति श्रेणियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटीज और विविधीकरण के प्रयोजनों के लिए नकद आवंटित करना, एक शक्तिशाली निवेश उपकरण है। अधिकांश ईटीएफ के लिए कम निवेश सीमा - आम तौर पर प्रति माह $ 50 जितना कम होता है - यह शुरुआती के लिए एक बुनियादी परिसंपत्ति आवंटन रणनीति को लागू करने के लिए आसान बनाता है, जो उसके निवेश समय क्षितिज और जोखिम सहिष्णुता पर निर्भर करता है। एक उदाहरण के रूप में, युवा निवेशकों को इक्विटी ईटीएफ में 100% निवेश किया जा सकता है जब वे अपने 20 के दशक में अपने लंबे निवेश समय क्षितिज और उच्च जोखिम सहिष्णुता के कारण होते हैं। लेकिन जब वे अपने 30 के दशक में पहुंच जाते हैं और बड़े जीवनचक्र में बदलाव करते हैं जैसे कि परिवार शुरू करना और घर खरीदना, वे कम आक्रामक निवेश मिश्रण जैसे कि ईटीएफ में 60% और बॉन्ड ईटीएफ में 40% तक बदलाव कर सकते हैं।

स्विंग ट्रेडिंग

स्विंग ट्रेड्स ऐसे ट्रेड होते हैं जो स्टॉक या अन्य इंस्ट्रूमेंट जैसे मुद्राओं या वस्तुओं जैसे बड़े आकार के झूलों का फायदा उठाना चाहते हैं। वे कुछ दिनों से लेकर कुछ सप्ताह तक कहीं भी काम कर सकते हैं, दिन के ट्रेडों के विपरीत, जो शायद ही कभी रात भर खुला छोड़ दिया जाता है। (डे ट्रेडिंग बनाम स्विंग ट्रेडिंग का पेशेवरों और विपक्ष देखें)

ETF की विशेषताएं जो उन्हें स्विंग ट्रेडिंग के लिए उपयुक्त बनाती हैं, वे हैं उनकी विविधता और तंग बोली / स्प्रेड्स पूछना। इसके अलावा, क्योंकि ईटीएफ कई अलग-अलग निवेश वर्गों और कई विस्तृत क्षेत्रों के लिए उपलब्ध हैं, एक शुरुआती एक ईटीएफ का व्यापार करना चुन सकता है जो एक सेक्टर या परिसंपत्ति वर्ग पर आधारित होता है जहां उसे कुछ विशिष्ट विशेषज्ञता या ज्ञान होता है। उदाहरण के लिए, तकनीकी पृष्ठभूमि वाले किसी व्यक्ति को इनवेस्को QQQ ETF (QQQ) जैसी प्रौद्योगिकी ETF का व्यापार करने में फायदा हो सकता है, जो नैस्डैक -100 को ट्रैक करता है। एक नौसिखिया व्यापारी जो कमोडिटी मार्केट पर नज़र रखता है, वह उपलब्ध कई जिंस ईटीएफ में से एक का व्यापार करना पसंद कर सकता है, जैसे कि इंवेसको डीबी कमोडिटी ट्रैकिंग ईटीएफ (डीबीसी)। क्योंकि ईटीएफ आमतौर पर स्टॉक या अन्य परिसंपत्तियों के बास्केट होते हैं, वे बुल मार्केट में एकल स्टॉक के रूप में ऊपर की ओर की मूवमेंट की एक ही डिग्री का प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं। एक ही टोकन के द्वारा, उनका विविधीकरण भी उन्हें एकल शेयरों की तुलना में एक बड़े गिरावट की ओर कम संवेदनशील बनाता है। यह पूंजी क्षरण के खिलाफ कुछ सुरक्षा प्रदान करता है, जो शुरुआती लोगों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है।

सेक्टर रोटेशन

ईटीएफ आर्थिक चक्र के विभिन्न चरणों के आधार पर, शुरुआती लोगों के लिए सेक्टर रोटेशन को निष्पादित करना अपेक्षाकृत आसान बनाता है। (देखें: सेक्टर रोटेशन: एसेंशियल)

उदाहरण के लिए, मान लें कि एक निवेशक को iShares Nasdaq Bi Technology ETF (IBB) के माध्यम से जैव प्रौद्योगिकी क्षेत्र में निवेश किया गया है। पांच साल (31 जनवरी, 2018 तक) से पहले आईबीबी के साथ 137% तक, निवेशक इस ईटीएफ में लाभ लेने और उपभोक्ता स्टेपल के माध्यम से उपभोक्ता स्टेपल जैसे अधिक रक्षात्मक क्षेत्र में घूमने की इच्छा कर सकते हैं )।

कम बेचना

कम बिक्री, उधार सुरक्षा या वित्तीय साधन की बिक्री, आम तौर पर ज्यादातर निवेशकों के लिए एक बहुत ही जोखिम भरा प्रयास होता है और इसलिए कुछ लोगों को प्रयास नहीं करना चाहिए। हालांकि, ETF के माध्यम से कम बिक्री व्यक्तिगत शेयरों को कम करने के लिए बेहतर है क्योंकि कम निचोड़ का जोखिम - एक व्यापारिक परिदृश्य जिसमें एक सुरक्षा या कमोडिटी जो भारी स्पाइक्स को अधिक ऊंचा कर दिया गया है - साथ ही उधार की कम लागत (तुलना में) उच्च कम ब्याज वाले स्टॉक को कम करने की कोशिश में होने वाली लागत के साथ)। ये जोखिम-शमन-विचार एक शुरुआत के लिए महत्वपूर्ण हैं।

ईटीएफ के माध्यम से कम बिक्री भी एक व्यापारी को एक व्यापक निवेश विषय का लाभ उठाने में सक्षम बनाता है। इस प्रकार, एक उन्नत शुरुआत (यदि इस तरह के एक स्पष्ट ऑक्सीमोरोन मौजूद है) जो शॉर्टिंग के जोखिमों से परिचित है और उभरते बाजारों में एक छोटी स्थिति शुरू करना चाहता है, तो ऐसा आईएचएसईएस एमएससीआई इमर्जिंग मार्केट्स ईटीएफ (ईईएम) के माध्यम से कर सकता है। हालांकि, कृपया ध्यान दें कि हम अनुशंसा करते हैं कि शुरुआती लोग डबल-लीवरेज्ड या ट्रिपल-लीवरेज्ड उलटा ईटीएफ से दूर रहने की सलाह देते हैं, जो एक इंडेक्स में एक दिन के मूल्य परिवर्तन के उलट दो बार के बराबर परिणाम की तलाश करते हैं, क्योंकि काफी अधिक डिग्री है। इन ईटीएफ में निहित जोखिम।

मौसमी ट्रेंड्स पर दांव लगाना

ईटीएफ मौसमी रुझानों को भुनाने के लिए शुरुआती के लिए भी अच्छे साधन हैं। आइए दो प्रसिद्ध मौसमी रुझानों पर विचार करें। पहले वाले को मई में बेचने को कहा जाता है और घटना को दूर किया जाता है। यह इस तथ्य को संदर्भित करता है कि अमेरिकी इक्विटी ऐतिहासिक रूप से नवंबर-अप्रैल की अवधि की तुलना में छह महीने मई-अक्टूबर की अवधि में बेहतर प्रदर्शन कर रही है। अन्य मौसमी प्रवृत्ति सितंबर और अक्टूबर के महीनों में सोने की प्रवृत्ति है, शादी के मौसम के आगे भारत की मजबूत मांग और रोशनी के त्योहार के लिए धन्यवाद, जो आम तौर पर मध्य अक्टूबर और मध्य नवंबर के बीच आता है। अप्रैल के अंत या मई की शुरुआत के आसपास एसपीडीआर एसएंडपी 500 ईटीएफ (एसपीवाई) को छोटा करके और अक्टूबर के अंत में शॉर्ट पोजीशन को बंद करके व्यापक बाजार की कमजोरी की प्रवृत्ति का फायदा उठाया जा सकता है, ठीक उसी समय जब बाजार में तेजी आई थी। । एक शुरुआत में एसपीडीआर गोल्ड ट्रस्ट (जीएलडी) जैसी लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ की इकाइयाँ खरीदकर, मौसमी सोने की ताकत का लाभ ले सकते हैं, कुछ महीनों के बाद गर्मियों में। ध्यान दें कि मौसमी रुझान हमेशा पूर्वानुमान के अनुसार नहीं होते हैं, और आमतौर पर ऐसे व्यापारिक पदों के लिए बड़े नुकसान के जोखिम को रोकने के लिए स्टॉप-लॉस की सिफारिश की जाती है।

हेजिंग

एक शुरुआती को कभी-कभी हेजिंग या एक पर्याप्त पोर्टफोलियो में नकारात्मक जोखिम से बचाने की आवश्यकता हो सकती है, शायद एक जिसे विरासत के परिणाम के रूप में हासिल किया गया हो। मान लीजिए कि आपको यूएस ब्लू चिप्स का एक बड़ा पोर्टफोलियो विरासत में मिला है और अमेरिकी इक्विटी में बड़ी गिरावट के जोखिम के बारे में चिंतित हैं। एक समाधान पुट ऑप्शन खरीदना है। हालाँकि, अधिकांश शुरुआती विकल्प ट्रेडिंग रणनीतियों से परिचित नहीं हैं, एक वैकल्पिक रणनीति एसपीडीआर एसएंडपी 500 (एसपीवाई) या एसपीडीआर डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज ईटीएफ (डीआईए) जैसे व्यापक बाजार ईटीएफ में एक छोटी स्थिति शुरू करने के लिए है। यदि बाजार उम्मीद के मुताबिक गिरावट करता है, तो आपकी ब्लू-चिप इक्विटी स्थिति को प्रभावी ढंग से ठीक किया जाएगा क्योंकि आपके पोर्टफोलियो में गिरावट कम ईटीएफ स्थिति में लाभ से ऑफसेट होगी। ध्यान दें कि अगर बाजार आगे बढ़ता है तो आपके लाभ भी कम हो जाएंगे, क्योंकि आपके पोर्टफोलियो में लाभ कम ईटीएफ स्थिति में नुकसान से भर जाएगा। फिर भी, ETF शुरुआती को हेजिंग की अपेक्षाकृत आसान और कुशल विधि प्रदान करते हैं।

तल - रेखा

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में कई विशेषताएं हैं जो उन्हें व्यापारियों और निवेशकों के लिए आदर्श उपकरण बनाती हैं। विशेष रूप से शुरुआती के लिए उपयुक्त कुछ ईटीएफ ट्रेडिंग रणनीतियों डॉलर-लागत औसत, परिसंपत्ति आवंटन, स्विंग ट्रेडिंग, सेक्टर रोटेशन, कम बिक्री, मौसमी रुझान और हेजिंग हैं।