जनता को प्रतिभूतियों को बेचने के लिए एक दलाल-डीलर के साथ पंजीकरण करने के लिए कानून द्वारा एक श्रृंखला 6 या 7 लाइसेंस लेने वाले पंजीकृत प्रतिनिधियों की आवश्यकता होती है। ये समाशोधन कंपनियां आम तौर पर तीन मूल रूपों में से एक में खुद को स्थिति देती हैं: या तो पूर्ण-सेवा, छूट या स्वतंत्र फर्मों के रूप में। जबकि पूर्व के दो प्रकार के ब्रोकर-डीलर आम तौर पर अपने प्रतिनिधि पर काफी उच्च स्तर का नियंत्रण बनाए रखते हैं, निर्दलीय आमतौर पर अपने दलालों को लगभग पूरी आज़ादी देते हैं कि वे कैसे अपना व्यवसाय करते हैं, जो कई अनुभवी उत्पादकों के लिए अपील कर रहा है जो उनके लिए भुगतान कर सकते हैं खुद का ओवरहेड और मा
पेंशन संरक्षण अधिनियम 2006 (PPA) ने व्यक्तियों और संस्थानों दोनों के लिए बहुत आवश्यक कर और सेवानिवृत्ति-नियोजन राहत प्रदान की। इस अधिनियम के प्रमुख प्रावधानों में वित्तीय पेशेवर की एक नई नस्ल का निर्माण था, जिसे फ़िदुकरी सलाहकार के रूप में जाना जाता था। इस नवाचार ने वित्तीय नियोजन में एक नए युग को जन्म दिया हो सकता है - एक जिसमें वित्तीय वित्तीय सलाह समूह स्वास्थ्य बीमा या सेवानिवृत्ति योजनाओं के रूप में एक कर्मचारी लाभ बन जाती है। वित्तीय उद्योग में उन लोगों के लिए इस अधिनियम का क्या मतलब है? फिदूसरी सलाहकार क्या है? परिभाषा के अनुसार, एक सलाहकार सलाहकार, एक सलाहकार होता है, जो एक नियोक्ता द्व
प्रमाणित उपभोक्ता ऋण विशेषज्ञ क्या है? प्रमाणित उपभोक्ता ऋण विशेषज्ञ एक पेशेवर पदनाम है जो ऋण निपटान पेशेवरों को दिया जाता है जो प्रमाणन परीक्षा पास करते हैं। पद के लिए वित्तीय प्रमाणपत्र केंद्र द्वारा सम्मानित किया जाता है। सफल आवेदक अपने नाम के साथ प्रमाणित उपभोक्ता ऋण विशेषज्ञ पदनाम का उपयोग करने का अधिकार अर्जित करते हैं, जिससे नौकरी के अवसरों, पेशेवर प्रतिष्ठा और भुगतान में सुधार हो सकता है। हर दो साल में, विशेषज्ञों को 20 घंटे की सतत शिक्षा पूरी करनी चाहिए और पदनाम को बनाए रखने के लिए शुल्क का भुगतान करना चाहिए। प्रमाणित उपभोक्ता ऋण विशेषज्ञ (CCDS) को समझना प्रमाणित उपभोक्ता ऋण विशेषज्ञ आ
वित्तीय उद्योग में घुसना आसान है, लेकिन एक व्यवहार्य दीर्घकालिक कैरियर बनाना कठिन है। इस उद्योग में सफल होने के लिए, एक व्यक्ति के पास अनुशासन, बुद्धिमत्ता और एक मोटी चमड़ी वाला मानस होना चाहिए। वित्तीय सेवा उद्योग में कई अलग-अलग पद हैं, और अक्सर लोगों को एक ऐसी स्थिति में खोजने और बसने में सालों लग जाते हैं जो उनके लिए एक अच्छा फिट है। वित्त कैरियर चरित्र लक्षण सामान्य तौर पर, यदि आप एक प्रेरक और जानकार व्यक्ति हैं और लंबे समय तक काम करने का मन नहीं करते हैं, तो पंजीकृत प्रतिनिधि के रूप में एक नौकरी एक अच्छी फिट हो सकती है। यदि दूसरी ओर, आप संख्याओं से प्यार करते हैं, तो गणित और एक्सेल स्प्रेड
वित्तीय सलाहकारों के पास विश्वविद्यालय की डिग्री होना आवश्यक नहीं है। हालांकि, उन्हें वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण या एफआईएनआरए द्वारा प्रशासित कुछ परीक्षाएं उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होती है, जो सलाहकारों के योग्य होने के लिए निवेश करने वाले सार्वजनिक और दलालों के बीच व्यापार को संचालित करने के लिए जिम्मेदार है। बहुसंख्यक सलाहकार वास्तव में कम से कम वित्त से संबंधित क्षेत्रों में स्नातक की डिग्री रखते हैं। जो लोग अपने करियर को आगे बढ़ाना चाहते हैं, वे मास्टर ऑफ बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन (एमबीए) मार्ग पर जाते हैं। अंतिम आवश्यकताएँ FINRA को लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार बनने के इच्छुक लोगों के
एक समय या किसी अन्य पर कई पंजीकृत निवेश सलाहकारों (आरआईए) ने स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार फर्म बनाने के लिए अपने दम पर हड़ताल करने पर विचार किया है। लेकिन वे विशेषताएँ जो एक बड़े संगठन में एक सफल सलाहकार बनाती हैं, वे हमेशा एक स्वतंत्र व्यवसाय को चलाने के लिए आवश्यक कौशल सेटों में अनुवाद नहीं करती हैं। अभी भी, उद्योग में विलय और अधिग्रहण की बढ़ती संख्या के साथ, कई सलाहकार निष्कर्ष निकाल रहे हैं कि अब अपने दम पर हड़ताल करने का सही समय है। उन लोगों के लिए जो स्थिर आय के साथ एक बड़ी फर्म में नौकरी की सुरक्षा के लिए उपयोग किए जाते हैं, स्वतंत्रता के लिए कदम अप्रत्याशित और जोखिम भरा महसूस कर सकते हैं। इ
वित्तीय परामर्श और योजना शिक्षा के लिए एसोसिएशन ने वित्तीय योजनाकारों के लिए एक नया पेशेवर क्रेडेंशियल बनाया है। मान्यता प्राप्त वित्तीय परामर्शदाता (AFC) वित्तीय सलाहकारों को व्यक्तिगत वित्त के सभी पहलुओं में व्यावहारिक प्रशिक्षण प्रदान करता है। हालाँकि, यह क्रेडेंशियल अन्य प्रमाणपत्रों का क्लोन नहीं है, जैसे कि सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर® या चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर। हालाँकि, यह कई मायनों में सीएफपी® का पूरक है, हालांकि यह अपने आप में एक साख के रूप में भी अकेला है। यह आलेख इस पदनाम के लिए पाठ्यक्रम और प्रमाणन प्रक्रिया की जांच करता है और इसकी तुलना कैसे करता है? (इस परीक्षा में जाने से पहले व
व्यावसायिक जोखिम प्रबंधक (PRM) का मूल्यांकन एक व्यावसायिक जोखिम प्रबंधक, व्यावसायिक जोखिम प्रबंधकों के अंतर्राष्ट्रीय संघ द्वारा सम्मानित किया गया एक पदनाम है। संगठन वित्तीय जोखिम प्रबंधकों को पदनाम देता है जो वित्तीय सिद्धांत को कवर करने वाले चार परीक्षाओं को पास करते हैं; वित्तीय उपकरण और बाजार; जोखिम माप की गणितीय नींव; जोखिम प्रबंधन प्रथाओं; और केस स्टडीज, बेस्ट प्रैक्टिस, आचरण, नैतिकता और अलविदा। व्यावसायिक जोखिम प्रबंधक (PRM) को समझना एक पेशेवर जोखिम प्रबंधक बनने के लिए अध्ययन कार्यक्रम में जोखिम प्रबंधन, जोखिम माप, विकल्प सिद्धांत, वित्तीय उपकरण, व्यापारिक बाजार, सर्वोत्तम प्रथाओं और ऐति
अधिकांश निवेश पेशेवर बिक्री और तकनीकी प्रशिक्षण में अनगिनत घंटे बिताते हैं, फिर भी निवेश सलाहकारों की देखभाल के विवादास्पद मानकों के अपने ज्ञान को विकसित करने के लिए बहुत कम समय है। सेंटर फॉर फिडुशरी स्टडीज द्वारा दिए गए दो पदनाम वित्तीय सलाहकारों को अपने विद्या ज्ञान को बढ़ाने का अवसर प्रदान करते हैं और प्रदर्शित करते हैं कि वे अपनी विवेचनात्मक जिम्मेदारियों के बारे में गंभीर हैं। सेंटर फॉर फ़िड्युसरी स्टडीज़, एक्रेडिटेड इनवेस्टमेंट फ़िड्युसरी (AIF) और एक्रेडिटेड इन्वेस्टमेंट फ़िडुशरी एनालिस्ट (AIFA) के पदनाम प्रदान करता है। मानक फाउंडेशन फॉर फ़िदुकरी स्टडीज़ के अनुसार, पांच मिलियन से अधिक लोग
पिछले कुछ दशकों में वित्तीय नियोजन उद्योग में वृद्धि ने कई पेशेवर संघों की स्थापना की है जो सलाहकारों के हित को आगे बढ़ाने के साथ-साथ जनता की रक्षा और शिक्षित करने के लिए समर्पित हैं। तीन प्रमुख संगठन अब इस श्रेणी के बाकी हिस्सों से ऊपर खड़े हैं: वित्तीय योजना संघ (FPA), व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों (NAPFA) के राष्ट्रीय संघ और राष्ट्रीय बीमा और वित्तीय सलाहकारों (NAIFA)। ये संगठन प्रत्येक सलाहकार और उपभोक्ताओं के लिए लाभ का एक धन प्रदान करते हैं, जो कि अमेरिका में वित्तीय नियोजन उद्योग की गुणवत्ता और सार्वजनिक धारणा को बढ़ाने के लिए संयुक्त है। वित्तीय योजना संघ (FPA) एफपीए को 2000 की शुरुआत में
पिछली पीढ़ियों में, वित्तीय सलाहकारों के पास कुछ विकल्प थे कि वे किस प्रकार की फर्म के लिए काम कर सकते थे। जबकि चुनने के लिए कई अलग-अलग कंपनियां थीं, उनके बीच कॉर्पोरेट वातावरण बहुत समान थे, यदि समान नहीं थे। बड़े, ब्रांड-नाम फर्मों ने अपने पहचानने योग्य लोगो और परिचित नारों के साथ दिन का शासन किया। जबकि इनमें से कई घरेलू-नाम वाली कंपनियां अभी भी वित्तीय उद्योग में प्रमुख भूमिका निभाती हैं, छोटी वित्तीय सेवा फर्मों की एक नई नस्ल सामने आई है। ये स्वतंत्र कंपनियां अक्सर अपने बड़े प्रतिस्पर्धियों की तुलना में उत्पादों और सेवाओं का अधिक व्यापक सरणी प्रदान करती हैं, साथ ही रिश्तों पर अधिक ध्यान केंद
कर सलाहकार की परिभाषा एक कर सलाहकार उन्नत प्रशिक्षण और कर कानून के ज्ञान के साथ एक वित्तीय विशेषज्ञ है। कर सलाहकार की सेवाओं को आमतौर पर जटिल वित्तीय स्थितियों में कानून के अनुरूप रहने के दौरान कर देय को कम करने के लिए रखा जाता है। कर सलाहकारों में प्रमाणित लोक लेखा, कर वकील, नामांकित एजेंट और वित्तीय सलाहकार शामिल हो सकते हैं। एक कर सलाहकार को एक कर सलाहकार के रूप में भी जाना जाता है। टैक्स सलाहकार को ब्रेकिंग एक करदाता इकाई, जैसे कि एक व्यक्तिगत, साझेदारी, निगम, ट्रस्ट, आदि जिनकी एक जटिल वित्तीय स्थिति है (जैसे जटिल निवेश और कटौती) कर सलाहकारों की विशेषज्ञता की तलाश कर सकते हैं ताकि करों की र
कई वित्तीय सलाहकारों को एक आधार वेतन और साथ ही उस वर्ष अर्जित किए गए किसी भी प्रदर्शन-आधारित बोनस का भुगतान किया जा सकता है। हालांकि, यह वास्तव में इस बात पर निर्भर करता है कि वित्तीय सलाहकार एक बड़ी कंपनी द्वारा नियोजित है या एक स्व-नियोजित पंजीकृत सलाहकार (आरआईए) है। वेतन 2017 में, वित्तीय सलाहकारों के लिए औसत वार्षिक वेतन $ 90, 530 था, जबकि उच्चतम-भुगतान ने $ 200, 000 से अधिक कमाया। कई बैंक और ब्रोकरेज फर्म आधार वेतन वाले कर्मचारियों को मुआवजा देते हैं, फिर नए ग्राहक खातों में लाने या दूसरों पर कुछ उत्पाद बेचने के लिए बोनस जोड़ते हैं। आयोग वित्तीय सलाहकार वित्तीय सेवा उत्पादों को बेचने के लि
एक सलाहकार क्या है एक सलाहकार कोई भी व्यक्ति या कंपनी है जो निवेशकों के लिए पूंजी को सलाह देने या निवेश करने में शामिल है। पंजीकृत निवेश सलाहकार और निवेश सलाहकार कंपनियां दो मुख्य संस्थाएं हैं जो निवेशक निवेश प्रबंधन के लिए देखते हैं। ब्रेकिंग एडवाइजर सलाहकारों के पास निवेश प्रबंधन में विशेषज्ञता होती है। पंजीकृत निवेश सलाहकार वित्तीय सलाह और व्यापक व्यक्तिगत निवेश प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं। निवेश सलाहकार कंपनियां व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा निवेश के लिए सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए फंड पोर्टफोलियो का प्रबंधन करती हैं। दोनों प्रकार के सलाहकार महत्वपूर्ण वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं और अ
यदि आपको CFA®, CFP®, CIC, ChFC या किसी अन्य वित्तीय प्रमाणपत्र के बीच अंतर बताने में परेशानी होती है, तो आप अकेले हैं। आपके लिए सबसे अच्छा वित्तीय पेशेवर खोजने के लिए आप इस वर्णमाला सूप के माध्यम से कैसे बहाते हैं? यहां हम नौ सबसे लोकप्रिय पदनामों को देखते हैं जिनमें शिक्षा और विशेषज्ञता का एक संक्षिप्त विवरण है जिसमें प्रत्येक पदनाम दर्शाता है और पेशेवरों द्वारा उन्हें पकड़े जाने पर किस तरह का काम किया जाता है। 1:42 वित्तीय प्रमाणपत्र के लिए गाइड प्रमाणित वित्तीय नियोजक - सीएफपी® सीएफपी® पदनाम वाले लोगों ने वित्तीय
व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का राष्ट्रीय संघ (NAPFA) क्या है नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (NAPFA) यूएस आधारित शुल्क-केवल वित्तीय सलाहकारों के लिए पेशेवर एसोसिएशन है। 1983 में गठित, NAPFA को अपने सदस्यों को संगठन की आचार संहिता का पालन करने और वार्षिक शपथ लेने की आवश्यकता होती है। सदस्यों को अपने ग्राहकों को स्वतंत्र, उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह प्रदान करनी चाहिए और वित्तीय नियोजन पेशे में उच्चतम मानकों को बनाए रखना चाहिए। उन्हें अपनी आय फीस से करनी चाहिए, कमीशन से नहीं। व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों का टूटना वित्तीय योजनाकारों को मोटे तौर पर दो श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता ह
नए वित्तीय उत्पादों और सेवाओं के प्रसार ने कई बदलावों को जन्म दिया है कि कैसे उद्योग ने उपभोक्ताओं के लिए खुद को विपणन किया है। परंपरागत रूप से, बीमा कंपनियों ने अपनी नीतियों को सबसे अच्छा होने के रूप में विपणन किया, बैंकों ने जमा के प्रमाण पत्र पर उच्च दरों के साथ ग्राहकों को लुभाने की कोशिश की, और कर तैयार करने वालों ने न्यूनतम संभव कीमत के लिए सर्वोत्तम सेवाएं प्रदान करने के लिए निहित किया। अब, विपणन अभियानों के भीतर किसी उत्पाद की सर्वोत्तम विशेषताओं का उपयोग करना आज भी प्रासंगिक है, लेकिन सेवा तेजी से उत्पाद की पेशकशों को पछाड़ रही है क्योंकि प्राथमिक मानदंड ग्राहक चुनते हैं कि व्यवसाय कहा
मुद्रा रणनीतिकार क्या है? मुद्रा रणनीतिकार एक वित्तीय पेशेवर है जो विदेशी मुद्रा (एफएक्स) बाजार में मूल्य परिवर्तन और दिशाओं का पूर्वानुमान करने के लिए आर्थिक रुझानों और भू-राजनीतिक चाल का मूल्यांकन करता है। अधिकतर, एक मुद्रा रणनीतिकार के पास वित्तीय विश्लेषक के समान नौकरी होती है। हालांकि, वे केवल-इन-नेशन रुझानों का विश्लेषण करने के बजाय अमेरिकी डॉलर के लिए विदेशी मुद्राओं के मूल्य की भविष्यवाणी करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इस तरह की नौकरी के अन्य नामों में फॉरेक्स मार्केट एनालिस्ट और मुद्रा शोधकर्ता शामिल हैं। एक मुद्रा रणनीतिकार को समझना एक विदेशी मुद्रा मुद्रा रणनीतिकार एक विदेशी मुद्रा
सुरक्षा विश्लेषक की परिभाषा एक सुरक्षा विश्लेषक एक वित्तीय पेशेवर है जो विभिन्न उद्योगों और कंपनियों का अध्ययन करता है, अनुसंधान और मूल्यांकन रिपोर्ट प्रदान करता है, और सिफारिशें खरीदता है, बेचता है, और / या होल्ड करता है। सुरक्षा सुरक्षा विश्लेषक बनाना सुरक्षा विश्लेषक बाजार में एक या एक से अधिक शेयरों, क्षेत्रों, उद्योगों, या अर्थव्यवस्थाओं के प्रदर्शन का पालन करते हैं। फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट्स सिक्योरिटीज़ नहीं हैं क्योंकि उनका प्रदर्शन किसी बाहरी या तीसरे पक्ष के प्रबंधन या गतिविधियों पर निर्भर नहीं है। हालांकि, इन अनुबंधों पर विकल्प प्रतिभूतियों पर विचार किया जाता है क्योंकि प्रदर्शन तीसरे प
एक वित्तीय सलाहकार एक पेशेवर है जो ग्राहकों को धन, निवेश और अन्य प्रकार के धन मामलों के बारे में सूचित और शिक्षित करने के व्यवसाय में लगा हुआ है - और कभी-कभी इन वित्तीय मामलों का प्रबंधन भी करता है। यह एक छाता शब्द है जिसमें स्टॉकब्रोकर, वित्तीय नियोजक, निवेश सलाहकार, कर तैयारकर्ता, बैंकर, बीमा एजेंट और एस्टेट प्लानर शामिल हैं। वेतन सूचना वेबसाइट PayScale के अनुसार, 2018 में संयुक्त राज्य में एक वित्तीय सलाहकार के लिए औसत वेतन $ 57, 059 है, $ 58, 036 के औसत वेतन के साथ $ 33, 097 से $ 128, 664 तक। वेतन के अलावा, वित्तीय सलाहकार बोनस, लाभ साझाकरण और कमीशन के रूप में भी मुआवजा प्राप्त करते हैं। वि