प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA)
सर्टिफाइड ट्रस्ट एंड फाइनेंशियल एडवाइजर (CTFA) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (ABA) द्वारा पेश किया गया एक पेशेवर पदनाम है, जो करों, निवेशों, वित्तीय नियोजन, ट्रस्टों और सम्पदा में प्रशिक्षण और ज्ञान प्रदान करता है। CTFA क्रेडेंशियल उन पेशेवरों के लिए उपयुक्त है, जिनका बैंकिंग, दलाली, वित्तीय नियोजन, कराधान या ट्रस्ट प्रशासन में कैरियर है।
चाबी छीन लेना
- सर्टिफाइड ट्रस्ट एंड फाइनेंशियल एडवाइजर (CTFA) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (ABA) द्वारा प्रस्तुत कई पेशेवर पदनामों में से एक है।
- CTFA पदनाम एक वित्तीय पेशेवर के ज्ञान और ट्रस्टों और वित्तीय सलाह के क्षेत्र में क्षमता, मोटे तौर पर भर्ती के आकलन और प्रमाणित करने के लिए अभिप्रेत है।
- आवेदकों को वित्तीय उद्योग में न्यूनतम कार्य अनुभव की आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए और एक कठोर परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए। CTFA को नियमित रूप से जारी शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए।
प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार (CTFA) को समझना
CTFA प्रमाणन ट्रस्ट और वित्तीय और सलाह देने वाले पेशे में आपकी विशेषज्ञता को प्रदर्शित करता है। प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार पदनाम प्राप्त करने के लिए, उम्मीदवारों के पास न्यूनतम स्तर का धन प्रबंधन कार्य अनुभव और अनुमोदित प्रशिक्षण कार्यक्रम होना चाहिए। आवेदकों को सफलतापूर्वक एक परीक्षा उत्तीर्ण करना आवश्यक है। CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा की आवश्यकता है।
ABA वेबसाइट के अनुसार, धन प्रबंधन के अनुभव को क्लाइंट इंटरेक्शन के रूप में परिभाषित किया गया है, चाहे वह प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष हो, न्यास, सम्पदा, IRA, योग्य सेवानिवृत्ति योजना, अभिरक्षा और व्यक्तिगत संपत्ति प्रबंधन खातों से संबंधित विवादास्पद सेवाएं प्रदान करने के लिए। इस अनुभव में एक या अधिक प्रशासनिक, निवेश प्रबंधन, कर, कानूनी, वित्तीय और संपत्ति नियोजन सेवाओं और समाधानों में विशेषज्ञता सेवाएं और समाधान प्रदान करना शामिल हो सकता है। यह मान्यता है कि इन सेवाओं को एकीकृत या विशेषता-केंद्रित तरीके से वितरित किया जा सकता है। कृपया ध्यान दें कि कर्मचारी लाभ ट्रस्ट, कॉर्पोरेट ट्रस्ट या सिक्योरिटीज / ट्रस्ट ऑपरेशंस में अनुभव और विनियामक अनुपालन धन प्रबंधन अनुभव के रूप में योग्य नहीं है।
प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार आवश्यकताएँ
आवेदकों को धन प्रबंधन में तीन साल का अनुभव होना चाहिए और निम्नलिखित प्रशिक्षण विकल्पों में से एक को पूरा करना चाहिए:
- फाउंडेशन, इंटरमीडिएट और एडवांस्ड एबीए ट्रस्ट सर्टिफिकेट पकड़ो। इन्हें एबीए ट्रस्ट के नेतृत्व वाले बैंक ट्रस्ट स्कूल में या दोनों के संयोजन से, एबीए ट्रस्ट स्कूल में ऑनलाइन अर्जित किया जा सकता है। यदि आवेदक तीनों प्रमाणपत्रों को ऑनलाइन पूरा करते हैं, तो ABA का CTFA परीक्षा ऑनलाइन तैयारी पाठ्यक्रम भी आवश्यक है।
- पूरा हुआ तोप वित्तीय संस्थान ट्रस्ट स्कूल का स्तर I, स्तर II और स्तर III पाठ्यक्रम।
- कैंपबेल विश्वविद्यालय के ट्रस्ट और निवेश प्रबंधन की डिग्री पूरी की।
या ले लो:
- पांच साल के धन प्रबंधन का अनुभव और स्नातक की डिग्री।
- 10 या अधिक वर्षों के धन प्रबंधन का अनुभव।
ABA पेशेवर धन प्रबंधन अनुभव को ट्रस्ट, एस्टेट, IRA, योग्य सेवानिवृत्ति योजना, हिरासत और व्यक्तिगत संपत्ति प्रबंधन खातों से संबंधित ग्राहक सलाह प्रदान करने के रूप में परिभाषित करता है। प्रशासन, निवेश प्रबंधन, कर, कानूनी, वित्त, और एस्टेट योजना में विशेष सेवाएं प्रदान करना भी एबीए द्वारा पेशेवर धन प्रबंधन अनुभव माना जाता है।
इन आवश्यकताओं को पूरा करने के अलावा, आवेदकों को एबीए प्रोफेशनल सर्टिफिकेशन कोड ऑफ एथिक्स स्टेटमेंट पर हस्ताक्षर करना आवश्यक है।
प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार परीक्षा
आवेदकों को परीक्षा खरीदना चाहिए, जो $ 725 है। परीक्षा के रीटेक में $ 425 खर्च होते हैं। परीक्षा में चार घंटे की अवधि होती है और इसमें 200 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं। परीक्षण किए गए ज्ञान के क्षेत्रों में विवादास्पद और विश्वास गतिविधियों, वित्तीय नियोजन, कराधान कानून और योजना, निवेश प्रबंधन और नैतिकता शामिल हैं। परीक्षा व्यावहारिक ज्ञान के लिए अपने ज्ञान को लागू करने के लिए आवेदकों की क्षमता का भी परीक्षण करती है। परीक्षा के दौरान आवेदकों को कैलकुलेटर या किसी मोबाइल डिवाइस का उपयोग करने की अनुमति नहीं है।
प्रमाणित ट्रस्ट और वित्तीय सलाहकार नवीकरण
CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए, धारकों को हर तीन साल में 45 CE क्रेडिट पूरा करना होगा, ABA प्रोफेशनल सर्टिफिकेशन कोड ऑफ एथिक्स का पालन करना चाहिए और $ 249 का वार्षिक नवीकरण शुल्क देना होगा। दो या दो से अधिक ABA प्रमाणपत्र रखने वाले व्यक्तियों को नवीकरण छूट प्राप्त होती है।
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