व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ - पीएफएस
एक व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ CPAs के लिए विशेषता क्रेडेंशियल है जो धन प्रबंधन के सभी पहलुओं के साथ व्यक्तियों की मदद करने में विशेषज्ञ हैं। अमेरिकन इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड पब्लिक अकाउंटेंट्स (एआईसीपीए) व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस) को केवल प्रमाणिक सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) के लिए महत्वपूर्ण व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन शिक्षा और अनुभव के साथ देता है। व्यक्ति पीएफएस क्रेडेंशियल का पीछा करते हैं क्योंकि वे अपनी विशेषज्ञता और ज्ञान प्रदर्शित करना चाहते हैं क्योंकि यह वित्तीय योजना के सभी पहलुओं से संबंधित है।
व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ को समझना
सफल व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस) आवेदक अपने नाम के साथ पीएफएस पदनाम का उपयोग करने का अधिकार अर्जित करते हैं, जिससे नौकरी के अवसरों, पेशेवर प्रतिष्ठा और भुगतान में सुधार हो सकता है। AICPA के अपने शब्दों में, "A PFS एक वित्तीय योजनाकार से अधिक है - वह व्यापक कर विशेषज्ञता और वित्तीय नियोजन के व्यापक ज्ञान के शक्तिशाली संयोजन के साथ CPA है।"
पीएफएस आवेदक संपत्ति योजना, सेवानिवृत्ति योजना, निवेश, बीमा और व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन के अन्य क्षेत्रों का अध्ययन करते हैं। पीएफएस पदनाम वाले व्यक्ति लेखा फर्मों, परामर्श फर्मों या अपनी फर्मों को चलाने के लिए काम कर सकते हैं। पीएफएस बनने के लिए, उम्मीदवारों को एआईसीपीए का सक्रिय सदस्य होना चाहिए, कम से कम तीन साल का वित्तीय नियोजन का अनुभव होना चाहिए, सीपीए होने के लिए सभी आवश्यकताओं को पूरा करना, सिफारिशें प्राप्त करना और लिखित परीक्षा पास करना।
PFS आवश्यकताएँ
व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ आवेदकों को निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए:
- AICPA के सदस्य बनें;
- किसी राज्य द्वारा जारी किया गया अप्रमाणित CPA प्रमाणन पकड़ो;
- सीपीए / पीएफएस के लिए आवेदन करने के लिए पिछले पांच वर्षों के भीतर व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन में पूर्णकालिक शिक्षण या व्यावसायिक अनुभव (या 3000 घंटे के बराबर) के कम से कम दो साल;
- पीएफएस के लिए पूर्ववर्ती आवेदन में पांच वर्षों में न्यूनतम 75 घंटे की व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन शिक्षा।
इसके अलावा, हर तीन साल में पीएफएस पेशेवरों को 60 घंटे की सतत व्यावसायिक शिक्षा पूरी करनी चाहिए। वार्षिक रूप से, उन्हें पदनाम का उपयोग जारी रखने के लिए कई सौ डॉलर का शुल्क देना होगा।
पीएफएस परीक्षा
पीएफएस परीक्षा में 160 प्रश्न होते हैं, जिनमें से आधे स्टैंडअलोन बहु-विकल्प होते हैं। शेष कई बहुविकल्पीय प्रश्नों के साथ केस स्टडी हैं। इनमें 2-5 बहुविकल्पीय प्रश्नों के बाद लघु परिदृश्य और 12-18 संबंधित बहुविकल्पीय प्रश्नों के साथ लंबे मामले शामिल हैं। AICPA एक संक्षिप्त वीडियो ट्यूटोरियल प्रदान करता है जिसमें एक मॉक परीक्षा सत्र होता है। परीक्षा कंप्यूटर द्वारा आयोजित की जाती है। उम्मीदवारों को इसे पूरा करने के लिए पांच घंटे आवंटित किए जाते हैं, साथ ही 30 मिनट का ब्रेक भी दिया जाता है।
पीएफएस परीक्षा से छूट वे सीपीए हैं जिन्होंने सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर (सीएफपी) या चार्टर्ड फाइनेंशियल कंसल्टेंट (ChFC) परीक्षा उत्तीर्ण की है। उन्हें परीक्षा की आवश्यकता को पूरा करने के लिए माना जाता है।
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