प्रभाव निवेश के लिए शीर्ष 5 म्युचुअल फंड

मिलेनियल्स ने उन कंपनियों में निवेश करने का मार्ग प्रशस्त किया है जो पर्यावरण और समाज की रक्षा के लिए प्रयास करती हैं। "प्रभाव निवेश" के रूप में जाना जाता है, यह दृष्टिकोण सहस्राब्दी पीढ़ी से परे बच्चे बूमर और पुराने निवेशकों तक फैल गया है।

इंपैक्ट इन्वेस्टमेंट एक नई अवधारणा नहीं है, लेकिन यह प्रवृत्ति इतनी लोकप्रिय हो गई है कि कई म्यूचुअल फंड सिद्धांत-आधारित निवेश में विशेषज्ञता प्राप्त कर रहे हैं। इसे अक्सर ईएसजी - या पर्यावरण, सामाजिक और शासन - मानदंडों पर ध्यान देकर मापा जाता है। यह विचार उन निवेशों को खोजने में है जो लोगों और ग्रह की मदद करते हैं, और जिनके पास अधिकारियों और कर्मचारियों के बीच एक उचित मजदूरी है।

हमने पांच म्यूचुअल फंड्स का चयन किया है जो ईएसजी स्क्रीनिंग के प्रति अपनी प्रतिबद्धता और सकारात्मक वर्ष-दर-वर्ष रिटर्न बनाने की उनकी क्षमता के आधार पर निवेश करने में विशेषज्ञ हैं। सभी आंकड़े 1 अक्टूबर, 2018 तक चालू हैं।

1. परनासस एंडेवर इंवेस्टर (PARWX)

इस फंड का फोकस उन कंपनियों पर है जिनके कर्मचारियों के लिए काम का माहौल अच्छा है। इस फोकस का उद्देश्य कर्मचारी की भलाई के लिए दोनों का समर्थन करना है और उन कंपनियों को ढूंढना है जो बेहतर कर्मचारी प्रतिधारण के कारण बेहतर प्रतियोगी हैं।

Parnassus Endeavour Investor उन कंपनियों की तलाश में जाता है, जिनका मानना ​​है कि उनका मूल्यांकन कम है और वे इन कंपनियों में निवेश करके पूंजी की सराहना का एहसास करती हैं। PARWX उन फर्मों से बचता है जो शराब, जुआ, तंबाकू या अन्य "वाइस" उद्योगों में शामिल हैं, साथ ही जीवाश्म ईंधन कंपनियां भी।

Parnassus ईएसजी स्क्रीनिंग के लिए उन्नत तकनीकों का उपयोग करता है ताकि चुनने के लिए कंपनियों के अपने ब्रह्मांड को स्थापित किया जा सके, फिर मजबूत बुनियादी बातों के साथ 30 या 40 कंपनियों के लिए इसका चयन बताता है। पांच साल की अवधि में फंड की औसत उपज 14.0% है।

• YTD रिटर्न: 5.11%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.92%
• मॉर्निंगस्टार रेटिंग ★★★★★
• मॉर्निंगस्टार रिस्क रेटिंग औसत से ऊपर
• नेट एसेट्स: $ 5.19 बिलियन
• उपज: 1.90%

2. TIAA-CREF सोशल चॉइस बॉन्ड रिटेल (TSBRX)

यह फंड एक ही समय में आय और पूंजी की प्रशंसा चाहता है। फंड की संपत्ति का लगभग 80% ईएसजी मानकों को पूरा करने वाली कंपनियों के बॉन्ड में है। ध्यान दें कि फंड कॉर्पोरेट बॉन्ड के अलावा म्यूनिसिपल बॉन्ड और अमेरिकी सरकार के बॉन्ड में निवेश करता है। यह बंधक-समर्थित प्रतिभूतियाँ भी खरीद सकता है।

TSBRX का सामाजिक और पर्यावरण की दृष्टि से सकारात्मक कंपनियों में अपनी संपत्ति का 10% का लक्ष्य है। यह किफायती आवास, सामुदायिक विकास, स्थायी ऊर्जा या प्राकृतिक संसाधनों में निवेश कर सकता है।

अन्य 90% पोर्टफोलियो ईएसजी टेस्ट पास नहीं कर सकते हैं, इसलिए यह फंड उनके लिए है जो अधिक परंपरागत कंपनियों से रिटर्न मांगते समय प्रभाव निवेश पर कुछ ध्यान दे सकते हैं।

• YTD रिटर्न: -0.75%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.65%
• मॉर्निंगस्टार रेटिंग ★★★★
• मॉर्निंगस्टार रिस्क रेटिंग औसत
• नेट एसेट्स: $ 2.49 बिलियन
• उपज: 2.50%

3. मोहरा FTSE सामाजिक सूचकांक आमंत्रण (VFTSX)

यह फंड शराब और तंबाकू कंपनियों, साथ ही परमाणु ऊर्जा कंपनियों और सैन्य को बेचने वाली फर्मों को समाप्त करता है। स्टॉक स्क्रीनर्स निर्देशक बोर्ड पर न्यूनतम एक महिला के साथ कार्यस्थल विविधता की मांग करते हैं, और कोई मानवाधिकार उल्लंघन नहीं करते हैं।

कुछ 400 शेयरों में से, शीर्ष तीन होल्डिंग्स में Apple, Microsoft और अल्फाबेट हैं, और कुल मिलाकर, होल्डिंग्स में स्वास्थ्य सेवा और प्रौद्योगिकी कंपनियों का एक मजबूत प्रतिनिधित्व है। फंड ने एसएंडपी 500 को औसतन प्रति वर्ष लगभग 1% से हराया है।

• YTD रिटर्न: 10.99%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 0.20%
• मॉर्निंगस्टार रेटिंग ★★★★★
• मॉर्निंगस्टार रिस्क रेटिंग औसत से ऊपर
• नेट एसेट्स: $ 5.17 बिलियन
• उपज: 1.39%

4. वाल्डेन इक्विटी (WSEFX)

वाल्डेन किसी भी आकार की कंपनी में निवेश करने के लिए तैयार है, लेकिन उसके पोर्टफोलियो में बड़े निगम हैं। ईएसजी दिशानिर्देशों के अनुसार मनी मैनेजर स्क्रीन कंपनियां।

उस ने कहा, कंपनी खुद मैकडॉनल्ड्स और कोनोको फिलिप्स, साथ ही नाइकी, तीन कंपनियां करती हैं जो अपने प्रभाव निवेशकों के लिए समस्याएं पेश करती हैं। यह फंड हथियार, परमाणु संयंत्र या शराब या तंबाकू कंपनियों में निवेश नहीं करेगा।

रिटर्न ने S & P 500 को लगातार पांच साल तक हराया है। यह इक्विटी सिक्योरिटीज में अपनी संपत्ति का कम से कम 80% रखता है और लार्ज-कैप कंपनियों पर केंद्रित है।

• YTD रिटर्न: 9.63%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 1.00%
• मॉर्निंगस्टार रेटिंग ★★★
• मॉर्निंगस्टार रिस्क रेटिंग औसत से नीचे
• नेट एसेट्स: $ 220.45 मिलियन
• उपज: 0.81%

5. डोमिनी इम्पैक्ट इक्विटी इन्वेस्टर (DSEFX)

इस फंड का हमारी सूची में सबसे अधिक व्यय अनुपात है। यह मिड-कैप और लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करता है और संयुक्त राज्य के बाहर की कंपनियों में निवेश कर सकता है। फंड वायदा और विकल्प में भी निवेश करता है।

डोमिनी ने कंपनियों को मापने के लिए अपने सामाजिक और पर्यावरणीय मानदंड स्थापित किए हैं। ईएसजी स्क्रीनिंग के अलावा, फंड उन कंपनियों की तलाश करता है जो अपने समुदायों में शामिल हैं, कर्मचारी भलाई का समर्थन करते हैं और पारिस्थितिक तंत्र के लिए चिंता दिखाते हैं।

फंड ने अपनी कंपनियों का सूचकांक बनाया है जिसमें से S & P 500 को रिटर्न के साथ चुनना और सफलतापूर्वक रखना है।

• YTD रिटर्न: 5.74%
• व्यय अनुपात (शुद्ध): 1.14%
• मॉर्निंगस्टार रेटिंग ★★
• मॉर्निंगस्टार रिस्क रेटिंग औसत से ऊपर
• नेट एसेट्स: $ 822.64 मिलियन
• उपज: 0.65%

तल - रेखा

म्यूचुअल फंड प्रभाव निवेशकों के लिए उत्पाद बनाने के लिए तेजी से आगे बढ़ रहे हैं। लेकिन जैसा कि आप इस सूची में धन के विवरण से देख सकते हैं, आपको सावधानी से तौलना चाहिए जो प्रत्येक व्यक्ति सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश मानता है। कुछ निधियों ने परिसंपत्तियों का एक छोटा सा प्रतिशत निवेश के प्रभाव में डाल दिया, जबकि अन्य जिम्मेदार कंपनियों के पूर्ण पोर्टफोलियो को समर्पित करते हैं।