वार्षिक वापसी
वार्षिक रिटर्न वह रिटर्न है जो एक निवेश समय की अवधि में प्रदान करता है, जिसे समय-भारित वार्षिक प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। रिटर्न के स्रोतों में लाभांश, पूंजी और पूंजी प्रशंसा के रिटर्न शामिल हो सकते हैं। वार्षिक रिटर्न की दर को निवेश की प्रारंभिक राशि के खिलाफ मापा जाता है और एक साधारण अंकगणितीय माध्य के बजाय एक ज्यामितीय माध्य का प्रतिनिधित्व करता है।
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एनुअल रिटर्न को समझना
तरलता के साथ निवेश के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए वास्तविक तरीका, विभिन्न परिसंपत्तियों के लिए वार्षिक रिटर्न की गणना की जा सकती है, जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, फंड, कमोडिटी और कुछ प्रकार के डेरिवेटिव शामिल हैं। यह प्रक्रिया एक पसंदीदा तरीका है, जिसे साधारण रिटर्न की तुलना में अधिक सटीक माना जाता है, क्योंकि इसमें चक्रवृद्धि ब्याज के लिए समायोजन शामिल है। अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों को वार्षिक रिटर्न के अलग-अलग स्तर माना जाता है।
चाबी छीन लेना
- एक वार्षिक या वार्षिक रिटर्न एक उपाय है कि एक निश्चित समयावधि के दौरान प्रत्येक वर्ष औसतन कितना निवेश बढ़ा है।
- वार्षिक रिटर्न की गणना एक ज्यामितीय औसत के रूप में की जाती है, यह दिखाने के लिए कि वार्षिक रिटर्न किस तरह का होगा।
- एक वार्षिक रिटर्न एक साधारण रिटर्न से अधिक उपयोगी हो सकता है जब आप यह देखना चाहते हैं कि किसी निवेश ने समय के साथ कैसा प्रदर्शन किया है या दो निवेशों की तुलना की है।
- स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ, कमोडिटीज, और कुछ डेरिवेटिव सहित विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों के लिए वार्षिक रिटर्न निर्धारित किया जा सकता है।
स्टॉक्स पर वार्षिक रिटर्न
एक वार्षिक रिटर्न के रूप में भी जाना जाता है, वार्षिक रिटर्न स्टॉक की वृद्धि को निर्दिष्ट अवधि में मूल्य के रूप में व्यक्त करता है। वार्षिक रिटर्न की गणना करने के लिए, स्टॉक की वर्तमान कीमत और जिस मूल्य पर इसे खरीदा गया था, उसके बारे में जानकारी आवश्यक है। यदि कोई विभाजन हुआ है, तो खरीद मूल्य को तदनुसार समायोजित करने की आवश्यकता है। एक बार कीमतें निर्धारित हो जाने के बाद, साधारण रिटर्न प्रतिशत की गणना पहले की जाती है, उस आंकड़े को अंततः वार्षिक किया जाता है। साधारण रिटर्न खरीद मूल्य से विभाजित खरीद मूल्य का वर्तमान मूल्य है।
उदाहरण वार्षिक रिटर्न गणना
एक निवेशक पर विचार करें जो $ 20 के लिए 1 जनवरी 2000 को एक स्टॉक खरीदता है। निवेशक इसे 1 जनवरी 2005 को $ 35 के लिए बेचता है - $ 15 का लाभ। निवेशक को पांच साल की होल्डिंग अवधि में लाभांश में कुल $ 2 प्राप्त होता है। इस उदाहरण में, पांच वर्षों में निवेशक का कुल रिटर्न $ 17 है, या (17/20) प्रारंभिक निवेश का 85%। पांच वर्षों में 85% हासिल करने के लिए आवश्यक वार्षिक रिटर्न चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के सूत्र का अनुसरण करता है:
(37/20) ^ (1/5 (yr)) - 1 = 13.1% वार्षिक रिटर्न
वार्षिक रिटर्न ठेठ औसत से भिन्न होता है और एक निवेश पर वास्तविक लाभ या हानि को दर्शाता है, साथ ही नुकसान की पुनरावृत्ति में कठिनाई। उदाहरण के लिए, एक प्रारंभिक निवेश पर 50% खोने के लिए अगले वर्ष 100% लाभ की आवश्यकता होती है ताकि अंतर बना रहे। लाभ और हानि के कारण होने वाले अंतर के कारण, वार्षिक रिटर्न बेहतर तुलना के लिए निवेश परिणामों को भी मदद करता है।
वार्षिक रिटर्न के आंकड़े आमतौर पर म्यूचुअल फंड, ईटीएफ और अन्य व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के लिए प्रचार सामग्री में उद्धृत किए जाते हैं।
401K पर वार्षिक रिटर्न
एक निर्दिष्ट वर्ष के दौरान 401K की वार्षिक वापसी का निर्धारण करते समय गणना भिन्न होती है। सबसे पहले, कुल रिटर्न की गणना की जानी चाहिए। अंतिम समय के साथ-साथ जांच की जा रही समय अवधि के लिए प्रारंभिक मूल्य की आवश्यकता है। गणना करने से पहले, प्रश्न में समयावधि के दौरान खाते में किसी भी योगदान को अंतिम मूल्य से घटाया जाना चाहिए।
एक बार समायोजित अंतिम मूल्य निर्धारित हो जाने के बाद, इसे शुरुआती संतुलन से विभाजित किया जाता है। अंत में, परिणाम से 1 घटाएं और प्रतिशत कुल रिटर्न का निर्धारण करने के लिए उस राशि को 100 से गुणा करें।
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