संतुलित निवेश रणनीति

एक संतुलित निवेश रणनीति क्या है?

एक संतुलित निवेश रणनीति एक पोर्टफोलियो में निवेश के संयोजन का एक तरीका है जिसका उद्देश्य जोखिम और संतुलन को संतुलित करना है। आमतौर पर, संतुलित पोर्टफोलियो शेयरों और बांडों के बीच समान रूप से विभाजित होते हैं।

चाबी छीन लेना

• एक संतुलित निवेश रणनीति वह है जो पूंजी संरक्षण और विकास के बीच संतुलन चाहती है।
• यह निवेशकों द्वारा एक मध्यम जोखिम सहिष्णुता के साथ प्रयोग किया जाता है और आम तौर पर स्टॉक और बॉन्ड के 50/50 मिश्रण होते हैं।
• शेष निवेश रणनीतियाँ जोखिम-इनाम स्पेक्ट्रम के बीच में बैठती हैं। अधिक रूढ़िवादी निवेशक पूंजी संरक्षण रणनीतियों का विकल्प चुन सकते हैं, जबकि अधिक आक्रामक निवेशक विकास रणनीतियों का विकल्प चुन सकते हैं।

एक संतुलित निवेश रणनीति को समझना

एक पोर्टफोलियो को एक साथ रखने के कई अलग-अलग तरीके हैं, इसमें शामिल निवेशक की वरीयताओं और जोखिम सहिष्णुता पर निर्भर करता है।

स्पेक्ट्रम के एक छोर पर आपके पास पूंजी संरक्षण और वर्तमान आय के लक्ष्य हैं। इनमें आम तौर पर सुरक्षित लेकिन कम उपज वाले निवेश शामिल होते हैं, जैसे कि जमा प्रमाणपत्र (सीडी), उच्च श्रेणी के बॉन्ड, मनी-मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स और कुछ ब्लू-चिप लाभांश-भुगतान वाले स्टॉक। ये रणनीति उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो सबसे पहले उस पूंजी के संरक्षण से चिंतित हैं जो उनके पास पहले से है और उस पूंजी के बढ़ने से कम चिंतित हैं।

स्पेक्ट्रम के दूसरे छोर पर, आपके पास विकास के उद्देश्य से रणनीतियाँ हैं। इन अधिक आक्रामक रणनीतियों में आम तौर पर शेयरों का अधिक भार शामिल होता है, जिसमें छोटे बाजार पूंजीकरण वाले लोग शामिल होते हैं। यदि फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट्स को शामिल किया जाता है, तो उनके पास कम क्रेडिट रेटिंग या कम सुरक्षा हो सकती है, लेकिन उच्च उपज की पेशकश करते हैं, जैसे डिबेंचर, पसंदीदा शेयर या उच्च-उपज वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड। ये रणनीतियां उच्च जोखिम सहिष्णुता वाले छोटे निवेशकों के लिए सर्वोत्तम हैं, जो बेहतर अपेक्षित दीर्घकालिक रिटर्न के बदले अधिक अल्पकालिक अस्थिरता को स्वीकार करने में सहज हैं।

निवेशक जो इन दोनों शिविरों के बीच में हैं, वे एक संतुलित निवेश रणनीति का विकल्प चुन सकते हैं। इसमें अधिक रूढ़िवादी और आक्रामक दृष्टिकोण के तत्वों का मिश्रण होगा। उदाहरण के लिए, एक संतुलित पोर्टफोलियो में 25% लाभांश-भुगतान वाले ब्लू-चिप स्टॉक, 25% छोटे पूंजीकरण स्टॉक, 25% एएए-रेटेड सरकारी बॉन्ड और 25% निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल हो सकते हैं। हालांकि सटीक पैरामीटर कई अलग-अलग तरीकों से ठीक-ठीक हो सकते हैं, अधिकांश संतुलित निवेशक पूंजी संरक्षण की उच्च संभावना के साथ अपनी पूंजी पर मामूली रिटर्न की मांग करेंगे।

अतीत में, निवेशकों को व्यक्तिगत निवेशों को खरीदकर अपने पोर्टफोलियो को स्वयं इकट्ठा करना होगा। अन्यथा, उन्हें अपने वित्तीय संस्थानों के माध्यम से पेश किए गए निवेश सलाहकारों या सेवाओं जैसे पेशेवरों पर भरोसा करने की आवश्यकता होगी। आज, हालांकि, ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म का प्रसार हुआ है, जो निवेशकों को जोखिम सहिष्णुता द्वारा आयोजित रणनीतियों के चयन में स्वचालित रूप से धन का निवेश करने की अनुमति देता है। आज के निवेशकों के लिए, पोर्टफोलियो आवंटन की प्रक्रिया पहले से कहीं अधिक सुलभ है।

ऑब्जेक्टिव बनाम सब्जेक्टिव रिस्क टॉलरेंस

यह निर्धारित करते समय कि किस रणनीति का चयन करना है, निवेशकों के लिए जोखिम को सहन करने के लिए न केवल उनकी उद्देश्य क्षमता पर विचार करना महत्वपूर्ण है, जैसे कि उनकी निवल मूल्य और आय, बल्कि उनके व्यक्तिपरक जोखिम सहिष्णुता भी।

एक संतुलित निवेश रणनीति का वास्तविक विश्व उदाहरण

एम्मा हाल ही में अपने मध्य 20 के दशक में विश्वविद्यालय के स्नातक हैं। वह निवेश करने के लिए नया है और उसके पास निवेश करने के लिए लगभग 10, 000 डॉलर हैं। यद्यपि वह अगले कुछ वर्षों के भीतर भुगतान करने का इरादा रखती है, उसे अपनी निवेश पूंजी की तत्काल कोई आवश्यकता नहीं है और अचानक बाजार में गिरावट की स्थिति में अधिक अनुकूल समय तक अपनी पूंजी को वापस स्थगित करने में सक्षम होगी।

निष्पक्ष रूप से, एम्मा की युवा और वित्तीय परिस्थितियों ने उसे एक अपेक्षाकृत जोखिमपूर्ण निवेश रणनीति अपनाने के लिए एक अच्छी स्थिति में डाल दिया, जिसमें उच्च दीर्घकालिक विकास क्षमता है। हालांकि, उसकी व्यक्तिपरक जोखिम सहिष्णुता को देखते हुए, वह अधिक रूढ़िवादी दृष्टिकोण के लिए विरोध करती है।

एक ऑनलाइन निवेश मंच का उपयोग करते हुए, एम्मा एक स्थिर निवेश रणनीति पर निर्णय लेता है जिसमें निश्चित आय और इक्विटी प्रतिभूतियों के बीच 50/50 का विभाजन होता है। फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज में मुख्य रूप से उच्च श्रेणी के सरकारी बॉन्ड होते हैं, साथ ही कुछ उच्च श्रेणी के कॉर्पोरेट बॉन्ड भी होते हैं। इक्विटी में ब्लू-चिप स्टॉक होते हैं, सभी स्थिर आय और लाभांश भुगतान की प्रतिष्ठा के साथ।

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संबंधित शर्तें

कंजर्वेटिव इन्वेस्टिंग कंजर्वेटिव निवेश कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में निवेश करके एक निवेश पोर्टफोलियो के मूल्य को संरक्षित करने का प्रयास करता है। कंजर्वेटिव निवेश एक निवेश पोर्टफोलियो के मूल्य की रक्षा करना चाहता है। अधिक एक्सप्लोसिव कैपिटल ग्रोथ और यह निवेशकों द्वारा प्राप्त कैसे किया जा सकता है कैपिटल ग्रोथ, या कैपिटल एप्रिसिएशन, समय के साथ किसी संपत्ति या निवेश के मूल्य में वृद्धि है। परिसंपत्ति या निवेश और इसकी खरीद मूल्य के बीच, वर्तमान मूल्य या बाजार मूल्य के बीच के अंतर से पूंजी वृद्धि को मापा जाता है। अधिक विकास और आय: क्या एक संतुलित फंड दोनों दुनिया के सर्वश्रेष्ठ है? बैलेंस्ड फंड्स म्युचुअल फंड्स होते हैं जो एसेट क्लास में पैसा लगाते हैं, जो कम- से लेकर मध्यम-जोखिम वाले स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों का मिश्रण होते हैं। उनकी हिस्सेदारी इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित है, विकास और आय के बीच उनके उद्देश्य के साथ। अधिक आक्रामक निवेश रणनीति परिभाषा एक आक्रामक निवेश रणनीति पोर्टफोलियो प्रबंधन का एक साधन है जो अपेक्षाकृत उच्च स्तर के जोखिम उठाकर रिटर्न को अधिकतम करने का प्रयास करता है। अधिक पूंजी विकास रणनीति एक पूंजी वृद्धि रणनीति एक पोर्टफोलियो के दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा को अधिकतम करने के लिए एक आवंटन के माध्यम से अधिकतम अपेक्षित रिटर्न के साथ संपत्ति के लिए तैयार है। अधिक निवेश करने वाली शैली निवेश शैली एक ओवररचिंग रणनीति या सिद्धांत है जिसका उपयोग किसी निवेशक द्वारा परिसंपत्ति आवंटन निर्धारित करने और निवेश के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों को चुनने के लिए किया जाता है। अधिक साथी लिंक