पूंजी विकास की रणनीति
एक पूंजी विकास रणनीति उच्च प्रत्याशित रिटर्न के साथ प्रतिभूतियों के लिए एक परिसंपत्ति आवंटन के माध्यम से लंबी अवधि में एक निवेश पोर्टफोलियो की पूंजी प्रशंसा को अधिकतम करने का प्रयास करती है।
पूंजी विकास की रणनीति बनाना
पूंजी विकास रणनीति के साथ पोर्टफोलियो में मुख्य रूप से इक्विटी होते हैं, जिन्हें स्टॉक के रूप में भी जाना जाता है। कुल पोर्टफोलियो में इक्विटी का सटीक अनुपात अलग-अलग निवेशक के निवेश क्षितिज, वित्तीय बाधाओं, निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के अनुसार अलग-अलग होगा।
सामान्य तौर पर, एक पूंजी विकास पोर्टफोलियो में लगभग 65-70% इक्विटी, 20-25% फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज और शेष नकद या घरेलू मार्केट सिक्योरिटीज शामिल होंगे। उच्च रिटर्न की मांग करते हुए, यह मिश्रण अभी भी कुछ हद तक निवेशक को पोर्टफोलियो मूल्य में एक गंभीर नुकसान से बचाता है अगर पोर्टफोलियो के उच्च-जोखिम वाले इक्विटी हिस्से का लाभ उठाया जाता है। ध्यान दें कि एक आक्रामक पोर्टफोलियो रणनीति का उद्देश्य पूंजी विकास को अधिकतम करना भी है, लेकिन ये रणनीतियां काफी अधिक जोखिम वाली हैं, कभी-कभी पूरी तरह से इक्विटी से मिलकर बनती हैं।
एक पूंजी विकास रणनीति ज्यादातर निवेशकों के लिए लंबे समय तक क्षितिज के लिए उपयुक्त है, आमतौर पर 10 साल या उससे अधिक। एक पूंजी विकास रणनीति का सबसे आम लक्ष्य सेवानिवृत्ति के लिए बचत करना है जबकि कॉलेज की शिक्षा के लिए धन देना या भावी पीढ़ियों के लिए विरासत का निर्माण करना भी लोकप्रिय उद्देश्य हैं। लंबी अवधि के निवेशकों को इक्विटी के उच्च जोखिम पर ले सकते हैं जब उनके पास तेज नुकसान से उबरने के लिए अधिक समय होता है। 1973 के बाद से 15 साल या उससे अधिक की रोलिंग अवधि में, एसएंडपी 500 इंडेक्स को नकारात्मक औसत वार्षिक रिटर्न का सामना नहीं करना पड़ा है। वास्तव में, 1973 से 2016 की सबसे खराब 15 साल की अवधि में, सूचकांक ने 3.7% का वार्षिक रिटर्न दिया, जबकि अपने सर्वश्रेष्ठ 15 वर्षों में इसने 20% की वापसी दी।
एक पूंजी विकास रणनीति का निर्माण
पूंजी विकास के लिए आवंटन का निर्माण करते समय निवेशकों के पास कई विकल्प होते हैं। अधिक परिष्कृत निवेशक व्यक्तिगत स्टॉक के पोर्टफोलियो के निर्माण का विकल्प चुन सकते हैं जो कि निश्चित आय और नकदी के साथ या हेजिंग रणनीतियों के माध्यम से संतुलित हो सकते हैं जो विकल्प और वायदा का लाभ उठाते हैं।
व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए समय या ज्ञान की कमी वाले निवेशकों को म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड सहित पैक किए गए उत्पादों से चुन सकते हैं। ये दर्जनों में उपलब्ध हैं यदि विभिन्न श्रेणियों के सैकड़ों नहीं हैं। पूंजी विकास के लिए, एक निवेशक को अपने स्वयं के फंड या ETF को अच्छी तरह से परोसा जाएगा जो मूल्य और विकास विशेषताओं के साथ-साथ विभिन्न बाजार पूंजीकरण और भौगोलिक क्षेत्रों के शेयरों में विविधतापूर्ण प्रदर्शन प्रदान करते हैं।
एक आकार के लिए सभी दृष्टिकोण फिट बैठता है, निवेशक एक लक्ष्य-तिथि निधि का चयन कर सकते हैं जो स्टॉक, बॉन्ड और नकदी का आवंटन रखता है जो लक्ष्य तिथि के दृष्टिकोण के अनुसार अधिक रूढ़िवादी हो जाता है। एक अन्य पूर्व-निर्धारित आवंटन विकल्प जीवनशैली निधि है जो जोखिम स्तरों की पसंद के आधार पर स्थैतिक आवंटन बनाए रखता है। पूंजी वृद्धि के लिए, एक निवेशक एक मध्यम या आक्रामक आवंटन का चयन करेगा।
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