डे-काउंट कन्वेंशन
एक दिन-गणना सम्मेलन एक प्रणाली है जिसका उपयोग अर्जित ब्याज की राशि या वर्तमान मूल्य की गणना करने के लिए किया जाता है जब अगला कूपन भुगतान एक पूर्ण कूपन अवधि से कम है। प्रत्येक बॉन्ड मार्केट और फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट का अपना डे-काउंट कन्वेंशन होता है, जो इंस्ट्रूमेंट के प्रकार, चाहे ब्याज दर तय हो या फ्लोटिंग, और जारी करने वाले देश के आधार पर भिन्न होता है। सबसे आम सम्मेलनों में 30/360 या 365, वास्तविक / 360 या 365, और वास्तविक / वास्तविक हैं।
ब्रेकिंग डे-काउंट कन्वेंशन
डे-काउंट कन्वेंशन स्वैप, बंधक और फॉरवर्ड रेट एग्रीमेंट के साथ-साथ बॉन्ड पर भी लागू होते हैं। डे-काउंट कन्वेंशन को लागू करने के लिए कई नियम और परिभाषाएं इंटरनेशनल स्वैप डीलर्स एसोसिएशन द्वारा निर्धारित की गई हैं, जो वित्तीय लेनदेन की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए दस्तावेज प्रदान करती हैं।
जमा और फ़्लोटिंग-रेट नोट्स
अधिकांश मनी मार्केट डिपॉजिट और फ्लोटिंग-रेट नोट्स पर ब्याज की गणना वास्तविक / 360-दिन के आधार पर की जाती है। प्रमुख अपवाद ब्रिटिश पाउंड में संप्रदाय हैं, जिनके लिए वास्तविक / 365 आधार पर ब्याज की गणना की जाती है। ऐसी मुद्राएँ जो ऑस्ट्रेलियाई पाउंड, जैसे कि ऑस्ट्रेलियाई, न्यूजीलैंड और हांगकांग डॉलर से निकटता से संबंधित हैं या हैं, 365 दिनों का भी उपयोग करती हैं।
निर्धारित दर
ब्याज दर स्वैप और अधिकांश फिक्स्ड-रेट बॉन्ड्स का फिक्स्ड-रेट पैर या तो 30/360-दिन के सम्मेलन या 30/365 का उपयोग करता है। यह कन्वेंशन महीने को हमेशा 30 दिनों के रूप में माना जाएगा, और इस वर्ष को लगातार 360 या 365 दिनों के रूप में माना जाएगा। स्वैप की निश्चित दर के लिए 30/360 सम्मेलन का उपयोग करते हुए स्वैप बाजारों में अमेरिकी डॉलर, यूरो और स्विस फ्रैंक शामिल हैं। ब्रिटिश पाउंड और जापानी येन में स्वैप आमतौर पर 30/365 सम्मेलन का उपयोग करते हैं; ऑस्ट्रेलिया, न्यूजीलैंड और हांगकांग फिर यूनाइटेड किंगडम का अनुसरण करते हैं।
अस्थाई दर
अधिकांश ब्याज दर स्वैप के फ़्लोटिंग-रेट लेग में एक वास्तविक दिन की गिनती के कुछ भिन्नता का उपयोग किया जाता है या तो 360 या 365-दिवसीय वर्ष। वे बाजार जो फिक्स्ड-रेट लेग के लिए 30/360 का उपयोग करते हैं, जिनमें यूएस डॉलर बाजार शामिल हैं, फ्लोटिंग-रेट लेग के लिए वास्तविक / 360 का उपयोग करते हैं। फिक्स्ड-रेट लेग पर 30/365 का उपयोग करने वाले लोग फ्लोटिंग-रेट लेग पर वास्तविक / 365 का उपयोग करते हैं।
ट्रेजरी बॉन्ड्स और नोट्स
अमेरिकी ट्रेजरी द्वारा जारी किए गए बांड और नोट वास्तविक / वास्तविक आधार पर गणना की गई ब्याज अर्जित करते हैं। इसका मतलब यह है कि सभी दिनों में एक समान मूल्य होता है; इसका मतलब यह भी है कि कूपन की अवधि लंबी होती है और परिणामी भुगतान अलग-अलग होते हैं।
LIBOR दिन गणना
लंदन इंटरबैंक की पेशकश की गई दर (LIBOR) सबसे अधिक इस्तेमाल की जाने वाली बेंचमार्क ब्याज दर है, और यह लंदन के समय पर रोजाना 11:45 बजे पोस्ट की जाती है। अधिकांश मुद्राओं के लिए, LIBOR में ब्याज की गणना वास्तविक / 360-दिन के आधार पर की जाती है; प्रमुख अपवाद फिर से ब्रिटिश पाउंड है, जिसकी गणना वास्तविक / 365-दिन के आधार पर की जाती है।
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