वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए)

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (FINRA) क्या है?

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) एक स्वतंत्र, गैर सरकारी संगठन है जो संयुक्त राज्य में पंजीकृत दलालों और दलाल-डीलर फर्मों को नियंत्रित करने वाले नियमों को लिखता है और लागू करता है। इसका घोषित मिशन "धोखाधड़ी और बुरी प्रथाओं के खिलाफ निवेश करने वाली जनता की सुरक्षा करना" है। इसे एक स्व-नियामक संगठन माना जाता है।

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (फिनारा) कैसे काम करता है

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) संयुक्त राज्य अमेरिका में कार्यरत प्रतिभूति फर्मों के लिए एकल सबसे बड़ा स्वतंत्र नियामक निकाय है।

फिन्रा 2019 तक 3, 700 से अधिक ब्रोकरेज फर्मों, 155, 000 शाखा कार्यालयों और लगभग 630, 000 पंजीकृत प्रतिभूतियों के प्रतिनिधियों की देखरेख करता है। एफआईएनआरए इक्विटी, कॉर्पोरेट बॉन्ड, प्रतिभूति वायदा और विकल्पों के व्यापार को नियंत्रित करता है। जब तक एक फर्म को एक अलग स्व-नियामक संगठन द्वारा विनियमित नहीं किया जाता है, तब तक व्यवसाय करने के लिए एक अंतिम सदस्य फर्म होना आवश्यक है।

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) में दलालों और दलाली फर्मों को जुर्माना या प्रतिबंध लगाने की शक्ति है जो इसके नियमों का उल्लंघन करते हैं।

FINRA के पूरे संयुक्त राज्य में 16 कार्यालय हैं और कुछ 3, 600 कर्मचारी हैं। प्रतिभूतियों फर्मों और उनके दलालों की देखरेख के अलावा, एफआईएनआरए योग्यता परीक्षाओं को प्रशासित करता है जो प्रतिभूतियों के पेशेवरों को प्रतिभूतियों को बेचने या दूसरों को पर्यवेक्षण करने के लिए पास होना चाहिए। इनमें शामिल हैं, उदाहरण के लिए, श्रृंखला 7 सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि योग्यता परीक्षा और श्रृंखला 3 राष्ट्रीय कमोडिटी फ्यूचर्स परीक्षा।

अपनी प्रवर्तन क्षमता में, एफआईएनआरए में पंजीकृत व्यक्तियों या फर्मों के खिलाफ अनुशासनात्मक कार्रवाई करने की शक्ति है जो उद्योग के नियमों का उल्लंघन करते हैं। उदाहरण के लिए, 2018 में, इसने बताया कि इसने 921 अनुशासनात्मक कार्रवाइयों की शुरुआत की, जिसमें कुल 61 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया, और निवेशकों को 25.5 मिलियन डॉलर की बहाली का आदेश दिया। इसने 16 सदस्य फर्मों को भी निष्कासित कर दिया और एक और 23 को निलंबित कर दिया, जबकि प्रतिभूति व्यवसाय से 386 व्यक्तियों को रोक दिया और एक अन्य 472 को निलंबित कर दिया। 2018 में इसने 919 धोखाधड़ी और इनसाइडर ट्रेडिंग मामलों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और अन्य सरकारी एजेंसियों को अभियोजन के लिए संदर्भित किया। ।

उन निवेशकों के लिए जो ब्रोकर की खरीदारी कर रहे हैं या अपने वर्तमान पर जांच करना चाहते हैं, फिन्रा ब्रोकरचेक, ब्रोकरों के खोज योग्य डेटाबेस, निवेश सलाहकारों और वित्तीय सलाहकारों को बनाए रखता है, जिसमें प्रमाणपत्र, शिक्षा और कोई प्रवर्तन कार्रवाई शामिल है। ब्रोकरचेक एफआईएनआरए के सेंट्रल रजिस्ट्रेशन डिपॉजिटरी (सीआरडी) पर आधारित है, एक डेटाबेस जिसमें व्यक्तियों और फर्मों के रिकॉर्ड हैं जो संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिभूति व्यवसाय में हैं।

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) का इतिहास

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण को नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) के समेकन और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) के सदस्य विनियमन, प्रवर्तन और मध्यस्थता संचालन के परिणामस्वरूप बनाया गया था। समेकन, जो अतिव्यापी या निरर्थक विनियमन के साथ दूर करने के लिए था - और अनुपालन की लागत और जटिलता को कम करने के लिए - जुलाई 2007 में प्रतिभूति और विनिमय आयोग द्वारा अनुमोदित किया गया था।

अपने गठन की घोषणा करते हुए, एफआईएनआरए ने एक व्यापक जनादेश का वर्णन किया जिसमें "नियम लेखन, फर्म परीक्षा, प्रवर्तन और मध्यस्थता कार्यों और मध्यस्थता कार्यों के लिए जिम्मेदारी शामिल थी, साथ ही NASD द्वारा सभी कार्यों की देखरेख की गई थी, जिसमें NASAQ, अमेरिकी के लिए अनुबंध के तहत बाजार विनियमन भी शामिल था। स्टॉक एक्सचेंज, इंटरनेशनल सिक्योरिटीज एक्सचेंज और शिकागो क्लाइमेट एक्सचेंज। " (अमेरिकन स्टॉक एक्सचेंज का नाम बदलकर NYSE अमेरिकन और शिकागो क्लाइमेट एक्सचेंज कर दिया गया, जो कि ग्रीनहाउस गैस उत्सर्जन भत्ते के व्यापार के लिए एक बाजार है, 2010 में बंद हो गया।)

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