रिस्कलाइज का रिस्क एनालिसिस सॉफ्टवेयर कैसे काम करता है

रिस्कलाइज़ की स्थापना इस आधार पर की गई थी कि एक निवेशक की जोखिम सहिष्णुता को एक ही संख्या में मात्राबद्ध किया जा सकता है, जिसका उपयोग तब एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए किया जाता है जो इस सहिष्णुता से मेल खाता हो। यह हारून क्लेन, माइकल मैकडैनियल और मैट पिस्टन द्वारा स्थापित किया गया था, जिन्होंने जोखिम विश्लेषण के आवेदन के बारे में एक साझा दृष्टिकोण साझा किया था। ऑबर्न, कैलिफोर्निया में मुख्यालय, इसने उन सलाहकारों के साथ लोकप्रियता हासिल की जिन्होंने एकल संख्या प्रणाली और बाजार के उत्पादों और शिल्प ग्राहक प्रोफाइल के लिए आसान और प्रभावी तरीका ढूंढ लिया है। बाजार के उत्पादों या सेवाओं के लिए जोखिम को निर्धारित करने के लिए अतीत में संघर्ष किया है।

(अधिक के लिए, देखें: एडवाइजर टेक में सुधार के लिए रिस्केल्जे $ 20 एम फंडिंग हो जाती है ।)

कैसे जोखिम का काम करता है

वह सेवा जो यह प्रदान करती है कि सलाहकार अपने ग्राहकों को वित्तीय जोखिम से संबंधित प्रश्नों की एक सूची पूछ सकते हैं और फिर उन उत्तरों के आधार पर एक संख्या प्रदान करते हैं। पेटेंटेड रिस्क नंबर तकनीक 2002 में अर्थशास्त्र के लिए नोबेल पुरस्कार जीतने वाले एक कम्प्यूटेशनल प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करती है। इस कार्यक्रम द्वारा तैयार किए गए नंबरों का उपयोग शिल्प विभागों को करने के लिए किया जा सकता है जिनमें बिल्कुल सही मात्रा में जोखिम होता है। वे इसका उपयोग ग्राहकों को दिखाने के लिए भी कर सकते हैं कि वे अपने वर्तमान पोर्टफोलियो में अधिक जोखिम ले रहे हैं, जो उन्हें एहसास है।

रिस्कलाइज़ एक जोखिम प्रश्नावली प्रदान करता है। एक बार इसे प्रस्तुत करने के बाद, सलाहकार अपने ग्राहक के निवेश विकल्पों को सीधे कार्यक्रम में डाल देगा। सलाहकार जटिल डेटा का संकलन करते समय कार्यक्रम को असाधारण रूप से उपयोगी पाते हैं, क्योंकि एक ही नंबर सैद्धांतिक जोखिम प्रोफाइलिंग की तुलना में बेचना आसान है। यह इस कारण से है कि कंपनी को निवेश सलाहकार क्षेत्र में उल्लेखनीय सफलता मिली।

रिस्कीलाइज़ अपने उत्पादों को पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए), स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर, हाइब्रिड सलाहकार, आरआईए नेटवर्क, योजना और खाता संरक्षक, क्लियरिंग फ़र्म और परिसंपत्ति प्रबंधकों के साथ-साथ स्थानीय बैंकों के लिए विपणन करता है। कंपनी के उत्पादों ने 2012 में पोर्टफोलियो में $ 2 बिलियन से अधिक का निर्माण करने में सलाहकारों की मदद की। अमेरिका के बाहर उत्पादों की मार्केटिंग शुरू करने या निजी कंपनी को सार्वजनिक करने के लिए इस समय कोई विशेष योजना नहीं है। (अधिक जानकारी के लिए, क्लाइंट रिस्क मैनेज करना पढ़ें : रिस्कलाइज़ को देखें ।)

उपलब्ध उपकरण

कंपनी ऑटोपायलट नामक एक स्वचालित निवेश कार्यक्रम भी प्रदान करती है, जिसका उपयोग खुदरा और सेवानिवृत्ति दोनों खातों और योजनाओं के प्रबंधन के लिए किया जा सकता है। अन्य उत्पादों में कंप्लायंस क्लाउड, एक व्यापक अनुपालन कार्यक्रम शामिल है जो स्वचालित रूप से एक सलाहकार की पुस्तक की निगरानी करता है और जब भी एक विनियमन का उल्लंघन किया जाता है तो एक अलर्ट भेजता है। यह मॉड्यूल सलाहकारों को अपनी व्यवसाय की पुस्तक के माध्यम से खोज करने और समस्याओं के आने से पहले बेमेल उद्देश्यों और अति-केंद्रित पदों और अन्य संभावित मुद्दों को खोजने की अनुमति देता है। यह सलाहकारों को अपने वर्कफ़्लो को स्वचालित करने और विभिन्न मानदंडों के अनुसार अपने खातों को प्राथमिकता देने में मदद कर सकता है।

एक एकल संख्या में जोखिम की मात्रा निर्धारित करने के अलावा, रिस्कलाइज़ कार्यक्रम एक विस्तृत परिदृश्य का उपयोग करके पोर्टफोलियो पर तनाव परीक्षण करने की भी अनुमति देता है, जैसे बाजार में दुर्घटना या ब्याज दरों में उछाल। तनाव परीक्षण उपकरण ग्राहकों को यह देखने की अनुमति देता है कि कहां वे अपने विभागों में असुरक्षित हैं और वे इन जोखिमों को कैसे कम कर सकते हैं। कार्यक्रम के पोर्टफोलियो मैपिंग मॉड्यूल सलाहकारों को 95% सटीकता के साथ प्रोजेक्ट करने का एक तरीका देता है कि क्या किसी दिए गए क्लाइंट का पोर्टफोलियो क्लाइंट को जो रिटर्न चाहिए वह प्राप्त करेगा। इन अद्वितीय उपकरणों ने कंपनी के बाहर के स्रोतों से महत्वपूर्ण निवेश ब्याज लाया, जो कि 2016 के अंत में उनके लॉन्च से लेकर उनके सबसे हालिया फंडिंग राउंड तक लगातार बढ़ रहा है। (अधिक जानकारी के लिए देखें: एडवाइजर टेक में सुधार के लिए रिस्कलाइज $ 20 एम फंडिंग हो जाता है ।)

MoneyGuidePro एकीकरण

2016 के नवंबर में, PIEtech ने घोषणा की कि वह अपने MoneyGuidePro वित्तीय योजना सॉफ्टवेयर को रिस्कलाइज़ के साथ एकीकृत कर रहा है। एकीकरण दोनों प्रोग्राम के उपयोगकर्ताओं को एक सिस्टम को दूसरे से लॉन्च करने की अनुमति देगा। पीआईईटीएच के अध्यक्ष केविन मुल ने कहा, "मनीगाइडप्रो के समग्र दीर्घकालिक जोखिम रूपरेखा दृष्टिकोण के साथ रिस्कीलाइज नियर-टाइम टाइम क्षितिज जोखिम प्रोफाइलिंग उपकरण को युग्मित करके, सलाहकार बेहतर ढंग से ग्राहक की वर्तमान जोखिम जोखिम और वास्तविक जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करने में सक्षम होंगे।" एक बयान। (अधिक के लिए, देखें: प्रौद्योगिकी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करती है ।)