निवेश शैली
इन्वेस्टिंग स्टाइल एक ओवररचिंग रणनीति या सिद्धांत है जिसका उपयोग किसी निवेशक द्वारा परिसंपत्ति आवंटन निर्धारित करने और निवेश के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों को चुनने के लिए किया जाता है।
ब्रेकिंग डॉक इन्वेस्टिंग स्टाइल
व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश की शैलियों को आमतौर पर उनके जोखिम सहिष्णुता से बनाया जाता है, जिसे आमतौर पर रूढ़िवादी, मध्यम या आक्रामक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। निवेश की शैली निर्धारित करने और निवेश निर्णय लेने के दौरान जोखिम आमतौर पर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक प्राथमिक चिंता का विषय है। निवेश के लिए प्रबंधित धन का विश्लेषण करते समय जोखिम आमतौर पर निवेशकों के लिए प्रकटीकरण का एक प्रमुख पहलू है।
1:45कैसे अपनी निवेश शैली चुनें
इष्टतम पोर्टफोलियो
आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत बताता है कि निवेशकों को इष्टतम जोखिम और वापसी प्राप्त करने के लिए अपने निवेश में विविधता लाने में व्यावहारिक होना चाहिए। फिर भी प्राथमिक विचार के रूप में जोखिम के साथ, निवेशकों के पास अभी भी व्यक्तिगत प्रतिभूतियों या प्रबंधित फंडों के एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए निवेश की एक भीड़ है। निवेश ब्रह्मांड में, निवेशक प्रतिभूतियों और धन रिपोर्टिंग विशेषताओं दोनों को पाएंगे जो एक निवेशक की निवेश शैली के साथ फिट होते हैं।
व्यक्तिगत प्रतिभूति
व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में निवेश करते समय, निवेशक अक्सर स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटीज को देखते हैं। प्रत्येक में विभिन्न जोखिम स्तर और निवेश विशेषताएं हैं। रूढ़िवादी निवेशक आय के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की तलाश कर सकते हैं। कई स्थिर, बड़े-कैप स्टॉक लाभांश का भुगतान करते हैं जो स्थिर आय के साथ मध्यम जोखिम के लिए रूढ़िवादी प्रदान करते हैं। बांड भी आय निवेशकों के लिए एक शीर्ष निवेश हो सकते हैं, क्योंकि वे कूपन भुगतान से स्थिर भुगतान प्रदान करते हैं।
प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर, निवेशक उप-परिसंपत्ति वर्ग भी पाएंगे जो उनकी निवेश शैली का मार्गदर्शन कर सकते हैं। शेयरों के भीतर, उप-परिसंपत्ति वर्गों में वृद्धि या मूल्य शामिल हो सकते हैं। बॉन्ड के भीतर, निवेशक उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड के साथ, उच्च-उपज बॉन्ड के साथ या अधिक रूढ़िवादी रूप से जोखिम स्पेक्ट्रम पर उच्च निवेश करना चुन सकते हैं।
प्रबंधित खाते और फंड
पूरे उद्योग में वित्तीय सेवा प्रदाता और निवेश प्रबंधक प्रबंधित खाते और प्रबंधित धन दोनों प्रदान करते हैं जो शैली या विषयगत निवेश का समर्थन कर सकते हैं।
प्रबंधित खाते
रोबो के सलाहकार, रैप खाते और अलग-अलग प्रबंधित खाते एक निश्चित निवेश शैली के प्रबंधन में समर्थन पाने वाले निवेशकों के लिए सभी विकल्प हैं। रोबो सलाहकार और रैप खाते अक्सर एक निवेशक के जोखिम प्रोफ़ाइल पर आधार शैली निवेश करते हैं, सक्रिय प्रबंधन के साथ अनुकूलित निवेश शैली विकल्प भी प्रदान करते हैं। मोटिफ इन्वेस्टिंग एक कंपनी है जो व्यक्तिगत वरीयताओं और विषयों के आधार पर एक अनुकूलित पोर्टफोलियो बनाने की मांग करने वाले निवेशकों के लिए रबो सलाह प्रदान करती है। सेवा विषयगत निवेश का समर्थन करती है और सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश भी।
प्रबंधित फंड
प्रबंधित फंडों में निवेश करना पेशेवर विविधीकरण का लाभ प्राप्त करते हुए शैली के लिए निवेश करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हो सकता है। अधिकांश म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक निरंतर निवेश शैली को रोजगार देंगे। 1940 अधिनियम के फंड के लिए, एक प्रबंधक की निवेश शैली को स्पष्ट रूप से स्पष्ट किया जाना चाहिए और फंड के प्रॉस्पेक्टस में खुलासा किया जाना चाहिए, जो उसके पंजीकरण के साथ दायर किया गया है।
प्रबंधित फंड निवेश उद्योग में, निवेशकों को सभी प्रकार की निवेश शैली के विकल्प मिलेंगे जो आम तौर पर जोखिम सहिष्णुता श्रेणियों में आते हैं।
अपरिवर्तनवादी
रूढ़िवादी निवेशक अक्सर निश्चित आय वाले उत्पादों जैसे मनी मार्केट फंड, लोन फंड और बॉन्ड फंड को देखेंगे। ये फंड आय निवेशकों के लिए भी अच्छे निवेश हैं, क्योंकि वे स्थिर वितरण का भुगतान करते हैं। इस रूढ़िवादी समूह में निवेश की शैली लघु, मध्यवर्ती और दीर्घकालिक अवधि के साथ-साथ क्रेडिट गुणवत्ता से भिन्न हो सकती है।
मध्यम
मध्यम जोखिम वाले निवेशक अक्सर लार्ज-कैप, ब्लू चिप स्टॉक और मूल्य निवेश के लिए तैयार होते हैं। लार्ज-कैप, ब्लू चिप स्टॉक परिपक्व व्यवसायों और नियमित लाभांश का लाभ देते हैं। मूल्य निवेशों की पहचान अंडरपरफॉर्मिंग वैल्यू के रूप में की जाती है और यह लंबी अवधि की पूंजी की सराहना के साथ लाभांश की पेशकश कर सकता है, साथ ही लंबी अवधि के होल्डिंग्स के लिए भी।
आक्रामक
आक्रामक निवेशक बाजार में उच्च जोखिम निवेश शैलियों की तलाश करेंगे, जैसे कि विकास निधि, आक्रामक विकास निधि, पूंजीगत अवसर निधि और वैकल्पिक हेज फंड निवेश शैलियाँ जिनमें लीवरेज और डेरिवेटिव्स का उपयोग करने के लिए व्यापक लचीलापन है। अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी, जैसे कि उभरते बाजारों, बीआरआईसी देशों या एशिया पूर्व-जापान पर केंद्रित धन, अधिक आक्रामक निवेशकों के लिए आकर्षक निवेश शैली भी हो सकते हैं।
निष्क्रिय बनाम सक्रिय
सभी जोखिम श्रेणियों के बीच, निवेशकों को निष्क्रिय बनाम सक्रिय फंड भी मिलेंगे। कुछ निवेशक एक निष्क्रिय निवेश शैली का चयन कर सकते हैं जो कम लागत और कम जोखिम के साथ अक्सर बाजार के विभिन्न क्षेत्रों के लिए जोखिम प्रदान करता है।
यथोचित परिश्रम
प्रत्येक निवेशक की अपनी निवेश शैली और निवेश के प्रबंधन के तरीके होंगे। डू-इट-खुद निवेशक अधिक स्वतंत्र दृष्टिकोण अपनाएंगे, जबकि पूर्ण-सेवा वित्तीय सलाहकार प्लेटफार्मों का उपयोग करने वाले निवेशक अपनी निवेश शैलियों को बनाने में मदद करने के लिए पेशेवर सलाह पर अधिक भरोसा करते हैं।
निवेश की शैली के बावजूद निवेशक निवेश करता है, यह सुनिश्चित करने के लिए उचित परिश्रम एक महत्वपूर्ण पहलू है कि निवेश निवेशक की शैली को पूरा करता है और निवेश शैली को बनाए रखने के लिए भी। स्पष्ट रूप से पालन की जाने वाली निवेश शैली के उद्देश्यों के साथ धन का चयन करने से निवेशकों को लक्षित पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने में मदद मिल सकती है। एक वित्तीय सलाहकार या निवेश सेवा के साथ काम करना जो नियमित रूप से पुनर्संतुलन को तैनात करता है, निवेशकों को शैली के बहाव से बचने में मदद कर सकता है और यह सुनिश्चित कर सकता है कि उनकी निवेश शैली की प्राथमिकताओं के अनुसार उनके निवेश को बनाए रखा जाए।
व्यक्तिगत निवेश शैली के बारे में अधिक जानकारी के लिए यह भी देखें: 6 निवेश शैलियाँ: कौन सी फिट बैठता है?, अपनी निवेश शैली और वॉरेन बफेट की निवेश शैली की समीक्षा कैसे करें।
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