श्रृंखला 82
श्रृंखला 82 वित्तीय पेशेवरों को देने वाला एक प्रमाण पत्र है जो एक प्रायोजक संगठन का प्रतिनिधित्व करता है जो ग्राहकों के लिए निजी प्रतिभूतियों को लेन-देन करने की क्षमता रखता है।
श्रृंखला 82 को समझना
श्रृंखला 82 निजी प्रतिभूतियों के लेनदेन पर केंद्रित एक प्रमाणन है। इसका निर्माण 1999 के ग्राम-लीच-ब्लीली अधिनियम के तहत अनिवार्य किया गया था। 2001 में, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने नियमों को प्रभावित किया जिसने श्रृंखला 7 और श्रृंखला 62 की छतरी के नीचे से श्रृंखला 82 लेनदेन क्षमताओं को अलग कर दिया। ग्रामम -Leach-Bliley एक्ट ने ग्लास स्टीगल एक्ट से कई विधानों को निरस्त और संशोधित किया, जिसने वाणिज्यिक बैंकों के लिए सेवा क्षमताओं को व्यापक बनाया। परिणामस्वरूप, वाणिज्यिक बैंक सेवाओं का अधिक विविध सेट पेश कर सकते हैं और ग्राहकों को प्रतिभूति लेनदेन प्रदान करने के लिए ब्रोकर-डीलरों के साथ अधिक आसानी से भागीदार बन सकते हैं। सीरीज 82 को इस आंदोलन से बनाया गया था और पंजीकृत प्रतिनिधियों द्वारा निजी प्रतिभूतियों के लेनदेन पर केंद्रित एक व्यक्तिगत लाइसेंस की स्थापना की गई थी।
श्रृंखला 82 परीक्षा
श्रृंखला 82 परीक्षा, जिसे निजी प्रतिभूति प्रस्ताव प्रतिनिधि परीक्षा के रूप में भी जाना जाता है, को वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा प्रायोजित किया जाता है और देश भर के परीक्षा केंद्रों पर प्रशासित किया जाता है। परीक्षा निजी प्रतिभूतियों और निजी प्लेसमेंट लेनदेन पर केंद्रित है।
सीरीज़ 82 प्रमाणन को पंजीकृत प्रतिनिधियों के लिए अन्य FINRA- समर्थित लाइसेंस के साथ प्राप्त किया जा सकता है और उपयोग किया जा सकता है। सीरीज 82 निजी प्रतिभूति बाजार के लिए स्पष्ट रूप से परिश्रम और परीक्षण प्रदान करता है, जिससे निजी प्रतिभूति बाजार की परिचालन गतिविधियों और व्यापारिक दक्षता में अतिरिक्त विश्वसनीयता बढ़ जाती है। श्रृंखला 82 प्रतिनिधियों को प्राथमिक पेशकश के हिस्से के रूप में निजी प्लेसमेंट प्रतिभूतियों को लेन-देन करने की अनुमति देता है।
परीक्षा में 150 से अधिक मिनटों में 100 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं। उत्तीर्ण होने के लिए 70% या बेहतर स्कोर आवश्यक है। श्रृंखला 82 में कोई प्रारंभिक शर्तें नहीं हैं और केवल यह आवश्यक है कि व्यक्तियों को एसईसी-पंजीकृत संगठन द्वारा प्रायोजित किया जाए।
परीक्षण में सामग्री के निम्नलिखित चार खंड शामिल हैं:
धारा एक - कॉर्पोरेट सिक्योरिटीज के लक्षण
यह खंड बाजार में सभी प्रकार की प्रतिभूतियों को पूरी तरह से समाहित करता है। इसमें इक्विटी, ऋण, परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, सामान्य स्टॉक और पसंदीदा स्टॉक, साथ ही अधिकार और वारंट पर विवरण शामिल हैं। इसमें निवेश कंपनियों, उनकी संरचना और विभिन्न फंड विविधताओं की जानकारी भी शामिल है।
धारा दो - पंजीकृत और अपंजीकृत प्रतिभूतियों के लिए बाजार का विनियमन
धारा दो प्रतिभूतियों के साथ शामिल निजी प्लेसमेंट तंत्र पर विस्तार से जाती है। यह हामीदारी प्रतिबद्धताओं, वित्तपोषण प्रस्तावों, वितरण और मूल्य निर्धारण पर भी चर्चा करता है। धारा दो में शामिल अन्य विषयों में 1933 के प्रतिभूति अधिनियम और 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम के तहत निजी प्लेसमेंट, व्यापार और लेनदेन के विपणन और विज्ञापन शामिल हैं।
धारा तीन - कॉर्पोरेट सिक्योरिटीज और निवेश योजना का विश्लेषण
कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों के विश्लेषण पर धारा तीन परीक्षण। इस विश्लेषण में बैलेंस शीट आय स्टेटमेंट और इक्विटी प्रतिभूतियों के लिए नकदी प्रवाह विवरण शामिल हैं। इसमें बॉन्ड रेटिंग्स, कॉल प्रावधान, ब्याज दर जोखिम और उपज वक्र जैसे विषयों के साथ बड़े पैमाने पर ऋण विश्लेषण भी शामिल है। धारा तीन में व्यापक बाजार विषय भी शामिल हैं जैसे राजकोषीय नीति, फेडरल रिजर्व बोर्ड और अर्थव्यवस्था। अंत में, यह उपयुक्तता, निवेश उद्देश्यों, बाधाओं, जोखिम, पोर्टफोलियो निर्माण और कर उपचार जैसी निवेश योजना सुविधाओं पर चर्चा करता है।
अनुभाग चार - ग्राहक खातों और उद्योग विनियमों को संभालना
धारा चार खाता प्रलेखन और विनियामक अपेक्षाओं पर चर्चा करती है। इसमें ग्राहक खाता प्रपत्र, निवेश प्रकटीकरण, प्रलेखन, प्रतिभूति और विनिमय आयोग के साथ विनियामक बुरादा और फिनारा नियम शामिल हैं।
सीरीज 82 लाइसेंसिंग
श्रृंखला 82 अपने दायरे में बहुत व्यापक है, लाइसेंसधारियों को पूरी तरह से यह समझने की आवश्यकता है कि सभी प्रकार की इक्विटी, ऋण और अन्य प्रतिभूतियों का विश्लेषण, हामीदारी, और निवेशकों को कैसे दी जाती है। निजी प्रतिभूतियाँ और निजी नियुक्तियाँ वे निवेश हैं जो केवल निवेशकों के चुनिंदा समूह को प्रदान किए जाते हैं। हालांकि, उनके प्रसाद की संरचना सार्वजनिक बाजारों में उपयोग की जाने वाली समान संरचनाओं और तकनीकों का अनुसरण करती है।
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